| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-14页 |
| 1.3 融资担保行业概述 | 第14-16页 |
| 1.3.1 融资担保的含义 | 第14页 |
| 1.3.2 融资担保行业属性及特点 | 第14-15页 |
| 1.3.3 融资性担保行业发展面临的困境 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法、内容和技术线路 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第16页 |
| 1.4.2 研究内容和技术线路 | 第16-18页 |
| 2 融资性担保行业监管概述 | 第18-24页 |
| 2.1 融资性担保行业监管体系及理论依据 | 第18-20页 |
| 2.1.1 融资性担保行业监管体系 | 第18-19页 |
| 2.1.2 融资性担保行业监管理论依据 | 第19-20页 |
| 2.2 云南省担保机构风险特征及主要违规情形 | 第20-22页 |
| 2.2.1 融资性担保机构类型及风险特征 | 第20-21页 |
| 2.2.2 融资性担保机构主要违规情形及监管障碍 | 第21-22页 |
| 2.3 融资担保行业监管的必要性 | 第22-24页 |
| 2.3.1 降低融资担保机构风险 | 第22-23页 |
| 2.3.2 维护和稳定金融秩序 | 第23页 |
| 2.3.3 加强政府对金融市场进行干预和调控 | 第23-24页 |
| 3 云南省融资担保行业监管现状 | 第24-29页 |
| 3.1 融资性担保行业监管的法律依据 | 第24-25页 |
| 3.1.1 国家法律依据 | 第24页 |
| 3.1.2 云南省政策依据 | 第24-25页 |
| 3.2 融资性担保行业监管制度 | 第25-26页 |
| 3.2.1 行政审批制度 | 第25页 |
| 3.2.2 主要经营规则 | 第25-26页 |
| 3.3 融资性担保行业监管的组织机构 | 第26-27页 |
| 3.3.1 融资性担保行业监管工作的国家主管部门 | 第26页 |
| 3.3.2 省级融资性担保行业监管机构及其职责的确定 | 第26-27页 |
| 3.4 融资性担保行业监管方法 | 第27-29页 |
| 3.4.1 省级监管和属地监管结合 | 第27页 |
| 3.4.2 通过委托核查实施现场监管 | 第27-28页 |
| 3.4.3 通过联席会议制度协作监管 | 第28-29页 |
| 4 云南省融资担保监管存在的问题 | 第29-38页 |
| 4.1 监管法律体系不完善 | 第29-31页 |
| 4.1.1 行政许可法律依据不足 | 第29-30页 |
| 4.1.2 行政处罚法律依据不足 | 第30页 |
| 4.1.3 行政处罚程序不规范 | 第30-31页 |
| 4.2 监管制度体系不健全 | 第31-33页 |
| 4.2.1 规范行政行为的制度缺失 | 第31-32页 |
| 4.2.2 规范内部权责划分的制度缺失 | 第32页 |
| 4.2.3 保障机构合法权益的制度缺失 | 第32-33页 |
| 4.2.4 监管部门惩戒手段单一 | 第33页 |
| 4.3 监管组织体系未建立 | 第33-35页 |
| 4.3.1 监管职责界定不清晰 | 第33-34页 |
| 4.3.2 未设立专职监管机构 | 第34页 |
| 4.3.3 缺乏统一监管部门 | 第34-35页 |
| 4.4 监管方法存在风险 | 第35-38页 |
| 4.4.1 监管方式单一 | 第35-36页 |
| 4.4.2 监管不到位 | 第36页 |
| 4.4.3 事后监管的倾向严重 | 第36-38页 |
| 5 完善融资担保行业监管的对策 | 第38-45页 |
| 5.1 完善行业监管法律法规 | 第38-39页 |
| 5.1.1 对监管部门做出规定 | 第38页 |
| 5.1.2 对监管部门具体职责做出规定 | 第38页 |
| 5.1.3 明确工作措施、方法、程序 | 第38-39页 |
| 5.2 完善融资担保行业监管制度 | 第39-41页 |
| 5.2.1 规范监管惩戒行为 | 第39页 |
| 5.2.2 规范监管购买服务行为 | 第39-40页 |
| 5.2.3 规范银担合作监管 | 第40-41页 |
| 5.3 完善监管评价体系及风险预警机制 | 第41-43页 |
| 5.3.1 推进差异化监管评价 | 第41-42页 |
| 5.3.2 建立风险预警机制 | 第42-43页 |
| 5.4 完善监管组织体系 | 第43-45页 |
| 5.4.1 设立监管重点 | 第44页 |
| 5.4.2 设定监管频率 | 第44页 |
| 5.4.3 保障监管强度 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48页 |