| 摘要 | 第8-9页 |
| Abstract | 第9-10页 |
| 第一章 绪论 | 第11-20页 |
| 一、选题背景与研究意义 | 第11-12页 |
| (一)选题背景 | 第11页 |
| (二)研究目的 | 第11-12页 |
| (三)研究意义 | 第12页 |
| 二、国内外研究现状 | 第12-18页 |
| (一)国内研究现状 | 第12-16页 |
| (二)国外研究现状 | 第16-18页 |
| (三)研究述评 | 第18页 |
| 三、研究方法和研究内容 | 第18-19页 |
| (一)研究内容 | 第18-19页 |
| (二)研究方法 | 第19页 |
| 四、可能的创新点 | 第19-20页 |
| 第二章 相关概念与理论基础 | 第20-26页 |
| 一、基本概念的界定 | 第20-22页 |
| (一)“互联网+” | 第20页 |
| (二)普惠金融 | 第20页 |
| (三)小微企业 | 第20-22页 |
| 二、研究的理论基础 | 第22-25页 |
| (一)长尾理论 | 第22页 |
| (二)金融排斥理论 | 第22-23页 |
| (三)麦克米伦缺口理论 | 第23-24页 |
| (四)企业生长周期理论 | 第24-25页 |
| (五)信贷配给理论 | 第25页 |
| 三、小结 | 第25-26页 |
| 第三章 “互联网+”普惠金融视域下小微企业的现状及融资存在的问题 | 第26-33页 |
| 一、“互联网+”普惠金融视域下小微企业的现状 | 第26-31页 |
| (一)小微企业的数量变化 | 第26-27页 |
| (二)小微企业发展情况 | 第27-30页 |
| (三)小微企业融资状况 | 第30-31页 |
| 二、“互联网+”普惠金融视域下小微企业融资存在的问题 | 第31-32页 |
| (一)小微企业融资水平较低 | 第31-32页 |
| (二)小微企业区域发展存在不平衡 | 第32页 |
| (三)金融机构为小微企业提供的金融服务不足 | 第32页 |
| 三、小结 | 第32-33页 |
| 第四章 “互联网+”普惠金融视域下小微企业融资存在问题的原因 | 第33-42页 |
| 一、小微企业自身因素的不完善导致融资问题 | 第33-36页 |
| (一)绝大多数的小微企业经营规模太小 | 第33-34页 |
| (二)企业治理结构和制度不完善限制融资水平 | 第34-35页 |
| (三)管理人员专业水平较低限制融资水平 | 第35-36页 |
| 二、金融机构相关因素导致的小微企业融资问题 | 第36-39页 |
| (一)金融产品供给与小微企业需求不匹配导致评估排斥 | 第36-37页 |
| (二)金融机构间竞争性不足导致价格排斥 | 第37-38页 |
| (三)金融机构分布不平衡导致地理排斥与营销排斥 | 第38-39页 |
| 三、金融政策与监管因素导致的小微企业融资问题 | 第39-41页 |
| (一)普惠金融政策执行力度差难以在企业落实到位 | 第39页 |
| (二)金融开放度低导致小微企业融资成本高 | 第39页 |
| (三)监管部门监管不到位导致小微企业融资难 | 第39-41页 |
| 四、小结 | 第41-42页 |
| 第五章 小微企业融资问题的对策建议 | 第42-53页 |
| 一、提高小微企业经营管理能力 | 第42-44页 |
| (一)通过规范企业内部治理结构来缓解条件排斥 | 第42-43页 |
| (二)以企业经营规模与发展品牌效应的增强降低评估排斥 | 第43页 |
| (三)提高管理者专业水平来缓解自我排斥 | 第43-44页 |
| 二、发挥金融服务主要供给者银行的作用 | 第44-46页 |
| (一)以主要商业银行服务创新降低价格排斥 | 第44-45页 |
| (二)发展多层次银行服务体系 | 第45-46页 |
| (三)以欠发达地区金融机构数量的增加降低地理排斥 | 第46页 |
| 三、加强“互联网+”普惠金融制度建设和监管 | 第46-51页 |
| (一)以法律和法规体系以及担保机制的完善来加强政策引导 | 第47-48页 |
| (二)加强对国家企业信息公示系统的应用和管理 | 第48-49页 |
| (三)以监管体系的建设防范融资存在的外部风险 | 第49-51页 |
| (四)加强“互联网+”普惠金融理念的宣传教育活动 | 第51页 |
| 四、小结 | 第51-53页 |
| 结论 | 第53-54页 |
| 一、研究结论 | 第53页 |
| 二、研究不足及展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-58页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
