| 摘要 | 第4-7页 |
| ABSTRACT | 第7-10页 |
| 目录 | 第11-15页 |
| 1 绪论 | 第15-29页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第15-18页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第15-17页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第17-18页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第18-25页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第19-21页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第21-24页 |
| 1.2.3 国内外研究综述 | 第24-25页 |
| 1.3 研究内容及架构 | 第25-27页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第25-27页 |
| 1.3.2 论文架构 | 第27页 |
| 1.4 研究方法 | 第27-29页 |
| 2 小额贷款公司风险管理研究理论基础 | 第29-42页 |
| 2.1 风险管理理论 | 第29-33页 |
| 2.1.1 对风险的认识 | 第29-30页 |
| 2.1.2 风险管理基本程序 | 第30-33页 |
| 2.2 小额贷款相关理论 | 第33-36页 |
| 2.2.1 小额贷款的定义 | 第33页 |
| 2.2.2 小额贷款的发展阶段 | 第33-34页 |
| 2.2.3 小额贷款风险状况 | 第34-36页 |
| 2.3 信贷风险管理基本理论 | 第36-38页 |
| 2.3.1 信贷风险管理涵义 | 第36-37页 |
| 2.3.2 信贷风险管理的内容 | 第37-38页 |
| 2.3.3 信贷风险管理方法 | 第38页 |
| 2.4 控制论 | 第38-41页 |
| 2.5 本章小结 | 第41-42页 |
| 3 我国小额贷款公司风险识别 | 第42-76页 |
| 3.1 我国小额贷款公司概况 | 第42-54页 |
| 3.1.1 我国小额贷款公司概述 | 第42-45页 |
| 3.1.2 我国小额贷款公司发展现状及运行 | 第45-50页 |
| 3.1.3 湖南小额贷款公司发展现状 | 第50-54页 |
| 3.2 小额贷款公司风险特殊性及生成机理 | 第54-60页 |
| 3.2.1 小额贷款公司风险特殊性 | 第54-56页 |
| 3.2.2 小额贷款公司风险的生成机理分析 | 第56-60页 |
| 3.3 我国小额贷款公司风险种类 | 第60-68页 |
| 3.3.1 外部风险 | 第61-65页 |
| 3.3.2 内部风险 | 第65-68页 |
| 3.4 基于FAHP的我国小额贷款公司风险识别的实证分析 | 第68-74页 |
| 3.4.1 FAHP分析方法 | 第68-71页 |
| 3.4.2 风险识别指标体系的建立 | 第71页 |
| 3.4.3 小额贷款公司风险识别的实证分析 | 第71-74页 |
| 3.5 本章小结 | 第74-76页 |
| 4 我国小额贷款公司风险评估 | 第76-97页 |
| 4.1 我国小额贷款公司风险评估指标体系 | 第76-84页 |
| 4.1.1 样本的选取 | 第76页 |
| 4.1.2 评估指标合理性的选择 | 第76-80页 |
| 4.1.3 模糊权重的计算 | 第80-83页 |
| 4.1.4 评估指标的最终确定 | 第83-84页 |
| 4.2 我国小额贷款公司风险评估模型 | 第84-86页 |
| 4.3 我国小额贷款公司风险评估的实证分析 | 第86-91页 |
| 4.3.1 选取样本 | 第86-87页 |
| 4.3.2 实施评价 | 第87-91页 |
| 4.4 案例分析 | 第91-96页 |
| 4.4.1 XX小额贷款公司简介 | 第91-92页 |
| 4.4.2 案例背景信息 | 第92-93页 |
| 4.4.3 风险评估在案例中的应用 | 第93-95页 |
| 4.4.4 结果分析 | 第95-96页 |
| 4.5 本章小结 | 第96-97页 |
| 5 基于Copula函数的小额贷款公司贷款组合风险计量 | 第97-117页 |
| 5.1 Copula理论简介 | 第97-98页 |
| 5.2 基于Copula函数的贷款组合风险计量模型 | 第98-104页 |
| 5.2.1 Copula函数的参数 | 第98-99页 |
| 5.2.2 最优Copula函数的选择 | 第99-100页 |
| 5.2.3 计量模型的构建 | 第100-103页 |
| 5.2.4 贷款组合风险计量步骤 | 第103-104页 |
| 5.3 模型在小额贷款公司贷款组合风险计量中的应用 | 第104-116页 |
| 5.3.1 样本数据 | 第105-106页 |
| 5.3.2 贷款组合风险计量相关性计算 | 第106-108页 |
| 5.3.3 最优Copula函数的选择 | 第108-110页 |
| 5.3.4 风险计量模型的求解 | 第110-116页 |
| 5.4 本章小结 | 第116-117页 |
| 6 我国小额贷款公司风险控制 | 第117-141页 |
| 6.1 我国小额贷款公司风险控制指标体系设计 | 第117-121页 |
| 6.1.1 控制指标体系构建 | 第117-118页 |
| 6.1.2 风险控制指标检验 | 第118-121页 |
| 6.2 我国小额贷款公司对风险控制线进行确定 | 第121-122页 |
| 6.3 我国小额贷款公司对风险进行控制的规则和算法 | 第122-132页 |
| 6.3.1 广义规则挖掘方法 | 第122-123页 |
| 6.3.2 规则评判指标体系 | 第123-125页 |
| 6.3.3 给定u下的决策规则挖掘方法 | 第125-126页 |
| 6.3.4 风险控制的规则挖掘算法 | 第126-129页 |
| 6.3.5 实例分析 | 第129-132页 |
| 6.4 我国小额贷款公司风险控制对策 | 第132-140页 |
| 6.4.1 完善我国小额贷款公司风险控制方式 | 第133-138页 |
| 6.4.2 优化行业风险和控制流程 | 第138-140页 |
| 6.5 本章小结 | 第140-141页 |
| 7 我国小额贷款公司风险的监管 | 第141-158页 |
| 7.1 小额贷款公司监管与违规分析 | 第141-145页 |
| 7.1.1 违规获利的诱惑与规则的强制 | 第141-144页 |
| 7.1.2 小额贷款公司监管中的学习机制与示范效应 | 第144-145页 |
| 7.2 我国小额贷款公司风险监管博弈分析 | 第145-148页 |
| 7.2.1 风险监管博弈模型假设 | 第145页 |
| 7.2.2 风险监管博弈分析 | 第145-147页 |
| 7.2.3 风险监管策略选择 | 第147-148页 |
| 7.3 我国小额贷款公司风险监管措施 | 第148-157页 |
| 7.3.1 加强风险监管的内部措施 | 第148-153页 |
| 7.3.2 加强风险监管的外部措施 | 第153-157页 |
| 7.4 本章小结 | 第157-158页 |
| 8 结论与展望 | 第158-163页 |
| 8.1 结论与创新 | 第158-161页 |
| 8.1.1 研究的结论 | 第158-160页 |
| 8.1.2 研究的创新点 | 第160-161页 |
| 8.2 不足与展望 | 第161-163页 |
| 8.2.1 研究不足 | 第161页 |
| 8.2.2 研究展望 | 第161-163页 |
| 参考文献 | 第163-171页 |
| 附录 | 第171-182页 |
| 攻读博士学位期间的研究成果 | 第182-183页 |
| 致谢 | 第183页 |
