| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-15页 |
| 1.2.1 信息不对称与信用风险 | 第10-11页 |
| 1.2.2 商业银行信用风险评估方法研究 | 第11-13页 |
| 1.2.3 中小企业信用风险评估方法研究 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法与研究内容及创新点 | 第15-18页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第15页 |
| 1.3.2 研究内容和技术路线 | 第15-17页 |
| 1.3.3 研究的创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 信用风险评估理论分析与评估方法的选择 | 第18-29页 |
| 2.1 信用风险评估理论分析 | 第18-20页 |
| 2.1.1 信用风险与信用风险评估的概念 | 第18页 |
| 2.1.2 信息不对称与信用风险 | 第18-20页 |
| 2.2 非上市中小企业信用风险分析 | 第20-23页 |
| 2.2.1 中小企业的界定 | 第20-22页 |
| 2.2.2 非上市中小企业信用风险特征分析 | 第22-23页 |
| 2.3 非上市中小企业信用风险评估方法分析 | 第23-29页 |
| 2.3.1 商业银行信用风险评估方法分析 | 第23-27页 |
| 2.3.2 非上市中小企业信用风险评估方法的选择 | 第27-29页 |
| 第三章 数据来源与指标选取 | 第29-41页 |
| 3.1 样本选择与因变量定义 | 第29-30页 |
| 3.1.1 样本数据来源 | 第29页 |
| 3.1.2 样本特征属性 | 第29-30页 |
| 3.1.3 因变量定义 | 第30页 |
| 3.2 信用风险评估指标选取 | 第30-40页 |
| 3.2.1 指标选取原则 | 第30-31页 |
| 3.2.2 非财务指标 | 第31-37页 |
| 3.2.3 财务指标 | 第37-40页 |
| 3.3 原始数据的标准化处理 | 第40-41页 |
| 第四章 信用风险评估模型的建立与实证检验 | 第41-57页 |
| 4.1 单因素分析 | 第41-43页 |
| 4.2 多因素分析 | 第43-47页 |
| 4.2.1 相关性分析 | 第43-45页 |
| 4.2.2 ROC曲线分析 | 第45-47页 |
| 4.2.3 建模指标汇总与共线性诊断 | 第47页 |
| 4.3 基于Logistic回归模型的实证分析 | 第47-51页 |
| 4.3.1 Logistic回归模型概述 | 第47-48页 |
| 4.3.2 模型的构建及检验 | 第48-51页 |
| 4.4 基于BP神经网络模型的实证分析 | 第51-54页 |
| 4.4.1 BP神经网络应用原理 | 第51-52页 |
| 4.4.2 模型的构建及检验 | 第52-54页 |
| 4.5 Logistic回归模型和BP神经网络模型的比较分析 | 第54-57页 |
| 第五章 中小企业信用风险综合评估方法的构建 | 第57-63页 |
| 5.1 构建综合评估方法的理论基础与思路 | 第57-58页 |
| 5.2 完善市场交易型贷款评估方法 | 第58-59页 |
| 5.3 发展关系型贷款评估方法 | 第59-60页 |
| 5.4 建设和完善企业信用信息平台 | 第60-63页 |
| 研究结论及不足 | 第63-65页 |
| 参考文献 | 第65-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 个人简历 | 第70页 |