| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1. 导论 | 第8-15页 |
| 1.1 选题背景和现实意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题的现实意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状与水平 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 本文的主要内容 | 第12-15页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第12-15页 |
| 2. 商业银行综合柜员制操作风险的理论概述 | 第15-20页 |
| 2.1 商业银行综合柜员制的概念及内涵界定 | 第15-18页 |
| 2.1.1 综合柜员制的概念及其作用 | 第15-16页 |
| 2.1.2 综合柜员制的运行条件 | 第16页 |
| 2.1.3 综合柜员制下的柜员管理模式 | 第16-18页 |
| 2.2 商业银行综合柜员制操作风险的表现及特征 | 第18-20页 |
| 2.2.1 商业银行综合柜员制操作风险的表现 | 第18页 |
| 2.2.2 商业银行综合柜员制操作风险的特征 | 第18-20页 |
| 3. 商业银行综合柜员制操作风险评价指标选择 | 第20-32页 |
| 3.1 商业银行综合柜员制操作风险评价指标选择的基本思想 | 第20-21页 |
| 3.2 商业银行综合柜员制操作风险影响因素分析 | 第21-24页 |
| 3.2.1 商业银行综合柜员制操作风险影响因素的综合分析 | 第21-22页 |
| 3.2.2 商业银行综合柜员制操作风险之人员因素分析 | 第22-23页 |
| 3.2.3 商业银行综合柜员制操作风险之系统因素分析 | 第23页 |
| 3.2.4 商业银行综合柜员制操作风险之制度因素分析 | 第23-24页 |
| 3.3 影响因素细分及关键评价指标选择 | 第24-32页 |
| 3.3.1 人员因素的细分和关键指标选择 | 第24-27页 |
| 3.3.2 系统因素的细分和关键指标选择 | 第27-29页 |
| 3.3.3 制度因素的细分和关键风险指标 | 第29-32页 |
| 4. 商业银行综合柜员制操作风险评价指标量化和权重确定 | 第32-42页 |
| 4.1 商业银行综合柜员制操作风险评价指标量化方法 | 第32-36页 |
| 4.1.1 指标的量化流程 | 第32-34页 |
| 4.1.2 人员指标的量化考核要点 | 第34-35页 |
| 4.1.3 系统指标的量化考核要点 | 第35页 |
| 4.1.4 制度指标的量化考核要点 | 第35-36页 |
| 4.2 商业银行综合柜员制操作风险评价指标权重确定 | 第36-39页 |
| 4.2.1 层次分析法的结构模型 | 第36页 |
| 4.2.2 基于层次分析法的权重确定 | 第36-39页 |
| 4.3 商业银行综合柜员制操作风险评价指标计算与评价 | 第39-42页 |
| 5. 高霞非法集资诈骗案例分析 | 第42-53页 |
| 5.1 案例的背景资料 | 第42-43页 |
| 5.2 案例中 Z 银行 N 分行综合柜员制操作风险评价 | 第43-45页 |
| 5.2.1 Z 银行 N 分行操作风险的评价实施 | 第43-44页 |
| 5.2.2 Z 银行 N 分行风险评价等级 | 第44-45页 |
| 5.3 Z 银行 N 分行综合柜员制操作风险分析 | 第45-49页 |
| 5.3.1 人员风险分析 | 第45-47页 |
| 5.3.2 系统风险分析 | 第47页 |
| 5.3.3 制度风险分析 | 第47-49页 |
| 5.4 Z 银行 N 分行综合柜员制操作风险的解决对策 | 第49-53页 |
| 5.4.1 控制人员因素的风险影响 | 第49-50页 |
| 5.4.2 控制系统因素的风险影响 | 第50页 |
| 5.4.3 控制制度因素的风险影响 | 第50-53页 |
| 6. 结论和展望 | 第53-55页 |
| 6.1 结论 | 第53页 |
| 6.2 不足及展望 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 附录A 商业银行综合柜员制操作风险调查 | 第58-61页 |
| 附录B 风险指标打分表 | 第61-63页 |
| 附录C 风险指标判断矩阵及权重表 | 第63-64页 |
