| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 导论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究的目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 文献研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.2 实证研究方法 | 第13页 |
| 1.3.3 比较研究方法 | 第13页 |
| 1.3.4 理论分析与实践分析相结合的方法 | 第13页 |
| 1.4 本文创新之处 | 第13-14页 |
| 1.5 本文的不足之处 | 第14-15页 |
| 第2章 P2P网络借贷模式概述 | 第15-22页 |
| 2.1 P2P网络借贷的概念及其特点 | 第15-16页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷的概念 | 第15页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷的特点 | 第15-16页 |
| 2.2 P2P网络借贷的模式 | 第16-19页 |
| 2.2.1 国外P2P网络借贷的模式 | 第16-18页 |
| 2.2.2 国内P2P网络借贷的模式 | 第18-19页 |
| 2.3 P2P网络借贷的风险 | 第19-22页 |
| 2.3.1 征信风险 | 第19页 |
| 2.3.2 非法集资风险 | 第19-20页 |
| 2.3.3 洗钱风险 | 第20页 |
| 2.3.4 个人隐私泄露风险 | 第20-22页 |
| 第3章 我国P2P网络借贷现有的监管制度及存在的不足 | 第22-28页 |
| 3.1 我国P2P网络借贷现有的监管制度 | 第22-25页 |
| 3.1.1 P2P网络借贷平台的自行监管 | 第22-23页 |
| 3.1.2 行业自律组织监管 | 第23-24页 |
| 3.1.3 政府部门介入监管 | 第24-25页 |
| 3.2 我国P2P网络借贷现有监管中存在的不足 | 第25-28页 |
| 3.2.1 缺乏对P2P网络借贷行业的明确定性 | 第25页 |
| 3.2.2 缺乏相关法律法规的制约 | 第25-26页 |
| 3.2.3 缺乏行业公开性与自律性 | 第26-27页 |
| 3.2.4 个人征信系统建设落后 | 第27-28页 |
| 第4章 国外P2P网络借贷的监管制度借鉴 | 第28-35页 |
| 4.1 美国对P2P网络借贷的监管 | 第28-29页 |
| 4.1.1 对借款人的保护 | 第28页 |
| 4.1.2 联邦和州的法律与监管 | 第28-29页 |
| 4.2 英国对P2P网络借贷的监管 | 第29-32页 |
| 4.2.1 P2P网络借贷机构自身监管 | 第29-30页 |
| 4.2.2 行业协会的监管 | 第30页 |
| 4.2.3 相关政府机构的监管 | 第30-31页 |
| 4.2.4 监管设置 | 第31-32页 |
| 4.3 发达国家对P2P网络借贷监管的特点 | 第32-35页 |
| 4.3.1 重视金融消费者的保护 | 第32-33页 |
| 4.3.2 全面的信息披露 | 第33页 |
| 4.3.3 平台的规模化发展 | 第33-34页 |
| 4.3.4 健全的信用评级体系 | 第34-35页 |
| 第5章 我国P2P网络借贷的监管建议 | 第35-42页 |
| 5.1 明确主体性质，确定监管机构 | 第35-36页 |
| 5.1.1 将P2P网络借贷认定为准金融机构 | 第35-36页 |
| 5.1.2 将P2P网络借贷业务纳入银监会监管的范围 | 第36页 |
| 5.2 完善P2P网络借贷的制度体系 | 第36-39页 |
| 5.2.1 完善立法 | 第36-37页 |
| 5.2.2 建立其他机制 | 第37-39页 |
| 5.3 加强P2P网络借贷平台的自律监管 | 第39-41页 |
| 5.3.1 提高P2P网络借贷企业的自律监管意识 | 第39页 |
| 5.3.2 政府应当给予P2P自律监管机构以适当的支持 | 第39-40页 |
| 5.3.3 P2P自律监管平台应完善行业内制度 | 第40-41页 |
| 5.4 建立信用评级体系 | 第41-42页 |
| 结语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 在校期间发表论文清单 | 第47页 |
