| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.1 对操作风险产生原因的研究 | 第13页 |
| 1.2.2 对操作风险特征的研究 | 第13-14页 |
| 1.2.3 对防范操作风险的研究 | 第14-15页 |
| 1.2.4 对操作风险其他方面的研究 | 第15页 |
| 1.3 本文研究方法、研究思路 | 第15-16页 |
| 1.4 本文重点、难点、创新点与不足 | 第16-18页 |
| 2 商业银行柜面操作风险管理理论 | 第18-27页 |
| 2.1 操作风险的定义与计量 | 第18-20页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第18-19页 |
| 2.1.2 操作风险与信用风险、市场风险的区分 | 第19页 |
| 2.1.3 操作风险的计量 | 第19-20页 |
| 2.2 操作风险相关理论基础 | 第20-23页 |
| 2.2.1 委托代理理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第21-22页 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 | 第22-23页 |
| 2.3 我国商业银行操作风险管理的现状 | 第23-27页 |
| 2.3.1 我国商业银行操作风险管理的发展历史 | 第23-24页 |
| 2.3.2 我国商业银行操作风险统计分析 | 第24-27页 |
| 3 商业银行柜面操作风险及常见风险点 | 第27-39页 |
| 3.1 柜面操作风险的特点与表现形式 | 第27-29页 |
| 3.2 柜面操作风险常见风险点 | 第29-34页 |
| 3.2.1 存款结算业务风险点 | 第29-30页 |
| 3.2.2 银行卡业务风险点 | 第30-31页 |
| 3.2.3 理财与代理业务风险点 | 第31-32页 |
| 3.2.4 员工行为管理风险点 | 第32-33页 |
| 3.2.5 营业场所管理风险点 | 第33-34页 |
| 3.3 柜面操作风险的影响及原因分析 | 第34-39页 |
| 4 商业银行柜面操作风险常见风险点案例分析 | 第39-45页 |
| 4.1 理财业务风险点案例 | 第39页 |
| 4.2 理财业务风险点案例启示 | 第39-41页 |
| 4.2.1 总行风险管理部门对基层网点监管不到位 | 第40页 |
| 4.2.2 缺少必要的操作风险教育和培训 | 第40页 |
| 4.2.3 缺少专业的操作风险管理人员, | 第40-41页 |
| 4.2.4 过度重视业绩的畸形考核机制 | 第41页 |
| 4.3 员工行为管理风险点案例 | 第41-42页 |
| 4.4 员工行为管理风险点案例启示 | 第42-45页 |
| 4.4.1 基层网点内部控制管理严重缺位 | 第42-43页 |
| 4.4.2 对员工异常行为管理流于形式 | 第43页 |
| 4.4.3 业务系统落后,缺少交互终端 | 第43页 |
| 4.4.4 柜面业务授权管理不规范 | 第43-45页 |
| 5 商业银行柜面操作风险对策 | 第45-52页 |
| 5.1 完善柜面操作风险管理体系 | 第45页 |
| 5.2 加强内部控制建设 | 第45-47页 |
| 5.3 优化柜面业务流程 | 第47页 |
| 5.4 转变经营管理中心,将操作风险管理纳入绩效考核体系 | 第47-48页 |
| 5.5 加强合规文化教育,强化长效机制建设保障 | 第48页 |
| 5.6 加强人员管理 | 第48-49页 |
| 5.6.1 严格新工招聘 | 第48-49页 |
| 5.6.2 严格员工行为管理 | 第49页 |
| 5.6.3 防范离职员工风险 | 第49页 |
| 5.7 规范柜面操作行为 | 第49-50页 |
| 5.8 加强营业和办公场所管理 | 第50-52页 |
| 6 总结与展望 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-55页 |
| 作者简历 | 第55页 |