| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 1. 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 论文结构和主要观点 | 第11-13页 |
| 2. 对证券经纪业务客户适当性管理的理解和认识 | 第13-24页 |
| 2.1 关于客户适当性管理的理论 | 第13-18页 |
| 2.1.1 客户服务管理理论 | 第13-15页 |
| 2.1.2 客户关系管理理论(Customer Relationship Management,简称CRM) | 第15-16页 |
| 2.1.3 客户服务价值链理论 | 第16-18页 |
| 2.2 各国（地区）监管部门对客户适当性管理的相关要求及分析 | 第18-22页 |
| 2.2.1 国际证监会组织提出的投资者适当性管理要求 | 第18-19页 |
| 2.2.2 各国（地区）对客户适当性管理的规定 | 第19-20页 |
| 2.2.3 境外市场投资者适当性管理的共同点 | 第20-21页 |
| 2.2.4 中国投资者适当性管理与国外的区别 | 第21-22页 |
| 2.3 当前行业对经纪业务客户适当性管理的理解和认识 | 第22-24页 |
| 3. 我国证券行业经纪业务客户适当性管理的现状及思路 | 第24-31页 |
| 3.1 经纪业务适当性管理的现状 | 第24-25页 |
| 3.1.1 贡献度成为经纪业务客户分级分类的主要参考指标 | 第24-25页 |
| 3.1.2 客户适当性管理模式较为单一和趋同 | 第25页 |
| 3.1.3 并未真正形成“以客户为中心”的客户适当性管理模式 | 第25页 |
| 3.2 对于开展经纪业务客户适当性管理服务工作的基本思路 | 第25-31页 |
| 3.2.1 采集全面的客户信息是客户适当性管理工作开展的基础 | 第26页 |
| 3.2.2 建立合理的客户分类模式和识别系统是工作开展的核心 | 第26-28页 |
| 3.2.3 依托动态客户分级分类结果,有效开展客户适当性管理工作 | 第28-30页 |
| 3.2.4 完善的产品体系是实现适当性管理的必备条件 | 第30-31页 |
| 4. 在经纪业务客户适当性管理工作上的实践探索案例 | 第31-53页 |
| 4.1 规划背景和目的 | 第31-33页 |
| 4.1.1 规划背景 | 第31-32页 |
| 4.1.2 规划目的 | 第32-33页 |
| 4.2 “E点通”客户适当性管理系统服务模式 | 第33-49页 |
| 4.2.1 客户账户风险警示 | 第33-35页 |
| 4.2.2 客户风险属性动态测评 | 第35-44页 |
| 4.2.3 客户风险属性测评的应用 | 第44-45页 |
| 4.2.4 投资者教育——一体化的投资者教育全新模式 | 第45-48页 |
| 4.2.5 “e点通”投资顾问团规划——实时便捷的营销服务 | 第48-49页 |
| 4.3 “E点通”客户适当性管理系统规划体现的特点与价值 | 第49-53页 |
| 4.3.1 独创的账户风险亮灯制,具有明显的适当性管理的特征 | 第49-50页 |
| 4.3.2 构建风险属性动态评估模型,客户分类具有科学性 | 第50页 |
| 4.3.3 实现需求导向的产品开发,具有实用性 | 第50-51页 |
| 4.3.4 一体化的投资者教育模式,具有同步性 | 第51页 |
| 4.3.5 搭建“三网融合”的有效载体,具有整体性 | 第51页 |
| 4.3.6 系统逻辑架构科学合理 | 第51-53页 |
| 5. 经纪业务客户适当性管理开展中存在的困惑和问题 | 第53-56页 |
| 5.1 客户信息的可靠性差,给适当性管理工作造成较大偏差 | 第53-54页 |
| 5.2 投资者教育一直是客户适当性管理工作的难点问题 | 第54-56页 |
| 结论 | 第56-57页 |
| 参考资料 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
