基于Logistic模型的呼和浩特市农户信用影响因素实证研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1 引言 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 研究目标 | 第10-11页 |
| 1.2.1 收集农户贷款状况和信用状况等数据 | 第11页 |
| 1.2.2 影响农户信用因素的实证研究 | 第11页 |
| 1.3 研究技术路线 | 第11-12页 |
| 1.4 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.5 论文结构 | 第13页 |
| 1.6 研究对象的选取和数据来源 | 第13页 |
| 1.7 本文的创新之处与存在的不足 | 第13-15页 |
| 2. 国内外研究进展 | 第15-23页 |
| 2.1 国外学者的相关研究 | 第15-16页 |
| 2.2 国内学者的相关研究 | 第16-23页 |
| 2.2.1 信用的相关研究 | 第16-18页 |
| 2.2.2 小额信贷的相关研究 | 第18-19页 |
| 2.2.3 影响农户信用的因素 | 第19-21页 |
| 2.2.4 信用评价体系 | 第21-23页 |
| 3. 与论文相关的概念界定和理论阐述 | 第23-30页 |
| 3.1 概念界定 | 第23-25页 |
| 3.1.1 农户 | 第23页 |
| 3.1.2 农户信用 | 第23-24页 |
| 3.1.3 信用风险 | 第24-25页 |
| 3.1.4 农户贷款 | 第25页 |
| 3.2 理论阐述 | 第25-30页 |
| 3.2.1 “理性人”假设 | 第25-26页 |
| 3.2.2 农户信用行为 | 第26页 |
| 3.2.3 普惠金融体系理论 | 第26-27页 |
| 3.2.4 信息不对称理论 | 第27-28页 |
| 3.2.5 信用信息的作用 | 第28页 |
| 3.2.6 交易费用理论 | 第28-30页 |
| 4 影响农户信用因素统计描述 | 第30-40页 |
| 4.1 调查区域概况 | 第30-31页 |
| 4.2 样本的基本情况 | 第31-33页 |
| 4.3 农户贷款违约情况 | 第33-40页 |
| 4.3.1 农户家庭特征与贷款违约的关系 | 第34-36页 |
| 4.3.2 农户偿债能力与贷款违约的关系 | 第36-38页 |
| 4.3.3 农户经营情况与贷款违约的关系 | 第38-40页 |
| 5 影响农户信用因素的实证研究 | 第40-47页 |
| 5.1 模型选择 | 第40页 |
| 5.2 选择自变量的原则 | 第40页 |
| 5.3 影响农户信用因素指标的选取 | 第40-42页 |
| 5.4 模型结果分析 | 第42-47页 |
| 5.4.1 对显著因素的介绍说明 | 第44-46页 |
| 5.4.2 模型的不完善之处的说明 | 第46-47页 |
| 6 本文研究的结论与建议 | 第47-53页 |
| 6.1 本文研究的结论 | 第47-49页 |
| 6.1.1 农村医疗保障制度不健全 | 第47页 |
| 6.1.2 农耕生产风险影响农户信用 | 第47-48页 |
| 6.1.3 农户增收渠道不畅 | 第48页 |
| 6.1.4 农户的社会资本情况不佳 | 第48页 |
| 6.1.5 农户缺乏抵押物或担保人 | 第48-49页 |
| 6.1.6 农户信用意识低下 | 第49页 |
| 6.2 本文研究的建议 | 第49-53页 |
| 6.2.1 健全农村医疗保障措施 | 第49页 |
| 6.2.2 将农业保险的普及纳入政策支持范围 | 第49-50页 |
| 6.2.3 拓宽农户增收渠道 | 第50页 |
| 6.2.4 从农户生产实际出发,创新农业信贷产品 | 第50-51页 |
| 6.2.5 让农户主动维护“信用” | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-59页 |
| 作者简介 | 第59页 |
