| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 第三方支付发展 | 第11-12页 |
| 1.2.2 现代支付体系 | 第12-13页 |
| 1.2.3 普惠金融的发展 | 第13-14页 |
| 1.2.4 文献评述 | 第14页 |
| 1.3 研究思路和结构 | 第14-15页 |
| 1.4 论文的创新点与不足 | 第15页 |
| 1.4.1 论文的创新点 | 第15页 |
| 1.4.2 论文的不足 | 第15页 |
| 第2章 我国第三方支付发展现状 | 第15-21页 |
| 2.1 第三方支付模式的界定 | 第15-16页 |
| 2.2 第三方支付发展趋势 | 第16-19页 |
| 2.2.1 第三方支付市场交易规模逐年扩大 | 第16-17页 |
| 2.2.2 第三方支付主要服务领域或行业维度不断扩大 | 第17-18页 |
| 2.2.3 第三方支付机构大力发展移动支付 | 第18-19页 |
| 2.2.4 第三方支付行业逐渐规范化发展 | 第19页 |
| 2.3 第三方支付的优势 | 第19-21页 |
| 2.3.1 基于产品与服务体验层面分析第三方支付的优势 | 第19-20页 |
| 2.3.2 基于经济社会发展角度分析第三方支付的优势 | 第20-21页 |
| 第3章 第三方支付促进普惠金融发展的理论基础 | 第21-29页 |
| 3.1 普惠金融的内涵 | 第21-22页 |
| 3.1.1 普惠金融的概念 | 第21-22页 |
| 3.1.2 普惠金融体系的特征 | 第22页 |
| 3.2 第三方支付定位与普惠金融服务对象的趋同性 | 第22-27页 |
| 3.2.1 第三方支付选择意愿的调查问卷 | 第23-25页 |
| 3.2.2 第三方支付的定位 | 第25-26页 |
| 3.2.3 第三方支付有助于提升三农金融普惠水平 | 第26-27页 |
| 3.3 第三方支付的核心价值与普惠金融理论的一致性 | 第27-29页 |
| 第4章 第三方支付实现普惠金融的外部推动因素 | 第29-35页 |
| 4.1 国家政策支持和引导 | 第29-30页 |
| 4.2 电子商务发展迅速 | 第30-32页 |
| 4.3 小微企业与个人金融交易需求旺盛 | 第32-35页 |
| 4.3.1 小微企业融资需求旺盛 | 第32页 |
| 4.3.2 个人金融服务需求旺盛 | 第32-33页 |
| 4.3.3 对金融交易需求影响因素的实证分析 | 第33-35页 |
| 第5章 第三方支付实现普惠金融的有效途径 | 第35-41页 |
| 5.1 立足个人的普惠金融实现方式 | 第35-39页 |
| 5.1.1 激活和促进个人消费金融增长 | 第36-38页 |
| 5.1.2 实现大众财富管理 | 第38-39页 |
| 5.1.3 带动个人保险需求增长 | 第39页 |
| 5.2 立足中小微企业的普惠金融实现方式 | 第39-41页 |
| 5.2.1 基于B2C电子商务的小额贷款 | 第40页 |
| 5.2.2 基于实体贸易的供应链融资 | 第40-41页 |
| 5.2.3 基于交易流水的“POS贷”和“流水贷” | 第41页 |
| 第6章 结论及政策建议 | 第41-45页 |
| 6.1 研究结论 | 第41-43页 |
| 6.2 政策建议 | 第43-45页 |
| 6.2.1 加强政府科学引导和有效监管 | 第43页 |
| 6.2.2 强化信用环境建设 | 第43页 |
| 6.2.3 保障金融消费者权益 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 附录A 关于第三方支付选择意愿的问卷调查 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第51页 |
