聊城市L银行个人理财产品组合研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 引言 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景与价值 | 第8-9页 |
| 1.2 选题目的与意义 | 第9-10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.1 国内研究文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.2 国外研究文献综述 | 第12页 |
| 1.4 拟解决的关键问题 | 第12-13页 |
| 1.5 研究思路与方法 | 第13-14页 |
| 1.5.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.5.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.6 主要创新及研究成果 | 第14-15页 |
| 1.6.1 主要创新 | 第14页 |
| 1.6.2 研究成果 | 第14-15页 |
| 第2章 产品组合涉及理论 | 第15-20页 |
| 2.1 生命周期理财理论 | 第15-16页 |
| 2.2 现代投资组合理论 | 第16页 |
| 2.3 资本资产定价理论 | 第16-17页 |
| 2.4 行为金融理论 | 第17-18页 |
| 2.5 金融创新理论 | 第18-20页 |
| 第3章 商业银行理财产品的发展及种类 | 第20-23页 |
| 3.1 理财产品的发展历程 | 第20-21页 |
| 3.2 个人理财产品种类 | 第21-23页 |
| 3.2.1 个人理财定义 | 第21页 |
| 3.2.2 个人理财产品介绍 | 第21-23页 |
| 第4章 理财产品组合策略 | 第23-37页 |
| 4.1 理财产品组合策略 | 第23-24页 |
| 4.1.1 以客户实际需求为出发点 | 第23页 |
| 4.1.2 多元化投资渠道 | 第23-24页 |
| 4.1.3 分散投资观念 | 第24页 |
| 4.1.4 严格的风险管控体系 | 第24页 |
| 4.2 个人理财产品组合方式 | 第24-28页 |
| 4.2.1 充分了解客户 | 第25页 |
| 4.2.2 理财产品的配置方式 | 第25-27页 |
| 4.2.3 建立产品组合评价模型 | 第27-28页 |
| 4.3 个人理财产品组合步骤分析 | 第28-37页 |
| 4.3.1 客户细分 | 第28-29页 |
| 4.3.2 提供针对性的理财产品组合 | 第29-36页 |
| 4.3.3 理财产品组合的后期调整 | 第36-37页 |
| 第5章 个人理财产品组合不足与提升途径 | 第37-41页 |
| 5.1 从产品组合理念的市场宣传角度出发 | 第37-38页 |
| 5.2 从商业银行个人理财产品角度出发 | 第38页 |
| 5.3 从商业银行产品组合策略角度出发 | 第38-39页 |
| 5.4 从商业银行理财经理角度出发 | 第39页 |
| 5.5 从商业银行风险管理角度出发 | 第39-41页 |
| 第6章 基于商业银行产品组合的设计 | 第41-45页 |
| 6.1 客户信息处理 | 第41-43页 |
| 6.1.1 客户信息来源 | 第41页 |
| 6.1.2 客户信息的分析和舍取 | 第41页 |
| 6.1.3 客户群体的细分 | 第41-43页 |
| 6.2 不同客户类的理财产品组合的设计 | 第43-45页 |
| 第7章 结论与展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 攻读学位期间的研究成果 | 第50页 |
