| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 引言 | 第7-8页 |
| 1 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.2 研究意义及目的 | 第8-9页 |
| 1.2.1 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2.2 研究的目的 | 第9页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第9-11页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第9-11页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第11页 |
| 1.4 研究的创新之处 | 第11-12页 |
| 2 理论基础及文献综述 | 第12-19页 |
| 2.1 相关理论 | 第12-15页 |
| 2.1.1 内部控制理论 | 第12-13页 |
| 2.1.2 商业银行信贷风险管理理论 | 第13-15页 |
| 2.2 国内外研究综述 | 第15-19页 |
| 2.2.1 国外研究现状 | 第15-16页 |
| 2.2.2 国内研究现状 | 第16-19页 |
| 3 研究设计与方法 | 第19-26页 |
| 3.1 研究设计 | 第19-20页 |
| 3.2 调研方法 | 第20页 |
| 3.3 研究对象 | 第20-26页 |
| 3.3.1 Y银行宜春分行基本情况介绍 | 第20-22页 |
| 3.3.2 Y银行宜春分行组织结构 | 第22-23页 |
| 3.3.3 Y银行宜春分行信贷业务流程 | 第23-24页 |
| 3.3.4 Y银行宜春分行信贷业务内部控制制度 | 第24-26页 |
| 4 调研实施 | 第26-38页 |
| 4.1 调研设计 | 第26-27页 |
| 4.1.1 问卷设计 | 第26页 |
| 4.1.2 调查实施 | 第26-27页 |
| 4.2 调研情况总结 | 第27-32页 |
| 4.2.1 不相容岗位分离制度执行情况 | 第27-28页 |
| 4.2.2 贷前审查内控制度执行情况 | 第28-29页 |
| 4.2.3 贷中审查内控制度执行情况 | 第29-30页 |
| 4.2.4 贷后管理执行情况调查 | 第30-31页 |
| 4.2.5 贷款异常处理执行情况调查 | 第31-32页 |
| 4.2.6 问责机制执行情况调查 | 第32页 |
| 4.3 贷款损失案例分析 | 第32-36页 |
| 4.4 调查结果分析 | 第36-38页 |
| 5 完善Y商业银行宜春分行信贷业务内部控制制度的建议 | 第38-42页 |
| 5.1 加强调查工作人员人员独立性 | 第38页 |
| 5.2 加强外部监督 | 第38-39页 |
| 5.3 严把审贷分离关 | 第39页 |
| 5.4 完善贷后损失处理 | 第39-40页 |
| 5.5 加强员工信贷风险意识 | 第40页 |
| 5.6 优化信贷风险预警体系 | 第40页 |
| 5.7 完善奖惩机制 | 第40-42页 |
| 结语 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-47页 |
| 附录A | 第47-53页 |
| 致谢 | 第53页 |