| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第一章 导论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第8-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究思路及方法 | 第12-13页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第12页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容 | 第13-15页 |
| 第二章 相关研究综述 | 第15-20页 |
| 2.1 有关金融风险的研究综述 | 第15-16页 |
| 2.1.1 国外有关金融风险的研究综述 | 第15页 |
| 2.1.2 国内有关金融风险的研究综述 | 第15-16页 |
| 2.2 有关商业银行个人理财业务风险的相关研究综述 | 第16-18页 |
| 2.2.1 国外个人理财业务风险的相关研究综述 | 第16-17页 |
| 2.2.2 国内个人理财业务风险的相关研究综述 | 第17-18页 |
| 2.3 有关商业银行代销保险产品风险的研究综述 | 第18-20页 |
| 2.3.1 国外关于代销保险产品风险的研究综述 | 第18页 |
| 2.3.2 国内关于代销保险产品风险的研究综述 | 第18-20页 |
| 第三章 建行陕西分行个人理财业务风险管控现状及问题 | 第20-26页 |
| 3.1 建行陕西分行个人理财业务风险管控现状 | 第20-21页 |
| 3.2 建行陕西分行代销保险理财风险管控现状 | 第21-23页 |
| 3.2.1 签订了多家保险代销协议 | 第21-22页 |
| 3.2.2 诱发风险事件占比情况 | 第22-23页 |
| 3.3 建行陕西分行个人理财风险管控存在的问题 | 第23-24页 |
| 3.3.1 风险管理组织结构尚不健全 | 第23页 |
| 3.3.2 风险管控事前、事中控制不够 | 第23-24页 |
| 3.3.3 风险的主动识别不够到位 | 第24页 |
| 3.4 代销保险理财产品风险管控存在的问题 | 第24-26页 |
| 3.4.1 没有专门的银保理财风险管理岗位 | 第24页 |
| 3.4.2 银保产品准入条件把控不严 | 第24-25页 |
| 3.4.3 绩效考核制度缺陷致使员工只求业绩而忽视合规 | 第25-26页 |
| 第四章 发达国家商业银行风险管控的模式对比 | 第26-33页 |
| 4.1 美国银行风险管控模式 | 第26-29页 |
| 4.1.1 美国银行风险管控的组织结构形式 | 第26-27页 |
| 4.1.2 美国银行的风险管控职能部门设置 | 第27页 |
| 4.1.3 美国银行风险管控的“三条防线” | 第27-28页 |
| 4.1.4 美国银行风险管控流程 | 第28-29页 |
| 4.2 德意志银行的风险管控模式 | 第29-30页 |
| 4.2.1 德意志银行的“矩阵式”风险管控结构 | 第29页 |
| 4.2.2 德意志银行的风险管控职能部门设置 | 第29-30页 |
| 4.2.3 德意志银行的风险管控流程 | 第30页 |
| 4.3 英国汇丰银行的风险管控模式 | 第30-31页 |
| 4.3.1 汇丰银行的风险管控组织结构 | 第30-31页 |
| 4.3.2 汇丰银行的风险管控职能部门设置 | 第31页 |
| 4.3.3 汇丰银行风险管控流程 | 第31页 |
| 4.4 国外银行风险管控模式对比 | 第31-33页 |
| 第五章 建行陕西分行个人理财风险管控模式优化 | 第33-42页 |
| 5.1 建行陕西分行个人理财风险管控模式优化设计 | 第33-34页 |
| 5.1.1 个人理财风险管控模式优化设计目标 | 第33页 |
| 5.1.2 个人理财风险管控模式优化设计原则 | 第33-34页 |
| 5.2 建行陕西分行个人理财风险管控组织架构 | 第34-35页 |
| 5.3 建行陕西分行个人理财风险管控流程 | 第35-37页 |
| 5.3.1 风险识别 | 第35-36页 |
| 5.3.2 风险的衡量 | 第36-37页 |
| 5.3.3 风险处理 | 第37页 |
| 5.4 建行陕西分行个人理财风险管控模式改进措施 | 第37-42页 |
| 5.4.1 内部控制措施 | 第37-38页 |
| 5.4.2 流程控制措施 | 第38-39页 |
| 5.4.3 系统控制措施 | 第39页 |
| 5.4.4 设置银保业务风险管理科及营销管理专岗 | 第39-40页 |
| 5.4.5 从战略合作角度构建长期稳固的银保合作关系 | 第40页 |
| 5.4.6 优化银保的绩效考核制度 | 第40-42页 |
| 第六章 建行陕西分行个人理财风险管控的保障措施 | 第42-44页 |
| 6.1 培育良好的风险管理文化 | 第42页 |
| 6.2 提高员工业务素质 | 第42-43页 |
| 6.3 完善法律监管 | 第43-44页 |
| 结语 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
