| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-13页 |
| 第一章 绪论 | 第13-20页 |
| 第一节 研究的相关背景和意义 | 第13-15页 |
| 第二节 银行业风险管理的相关研究 | 第15-18页 |
| 一、风险管理的定义 | 第15页 |
| 二、相关研究 | 第15-18页 |
| 第三节 研究方法与研究思路 | 第18-20页 |
| 第二章 银行风险管理相关理论 | 第20-36页 |
| 第一节 银行风险的表现形式 | 第20-22页 |
| 一、信用风险 | 第20-21页 |
| 二、市场风险 | 第21页 |
| 三、操作风险 | 第21页 |
| 四、利率风险 | 第21-22页 |
| 五、流动性风险 | 第22页 |
| 第二节 银行业风险的特点 | 第22-23页 |
| 第三节 银行风险管理的分类 | 第23-24页 |
| 一、风险管理与商业银行经营 | 第23页 |
| 二、风险管理分类 | 第23-24页 |
| 第四节 内部控制基础理论 | 第24-36页 |
| 一、内部控制的概念及目标 | 第24-26页 |
| 二、内部控制的作用 | 第26-27页 |
| 三、内部控制的衡量标准 | 第27-29页 |
| 四、内部控制的要素及关系 | 第29-33页 |
| 五、内部控制方法 | 第33-36页 |
| 第三章 工行BJ 支行内部控制现状以及问题的分析 | 第36-47页 |
| 第一节 工行BJ 支行简介 | 第36-39页 |
| 第二节 内部控制现状及问题分析 | 第39-47页 |
| 一、BJ 支行内部控制现状 | 第39-41页 |
| 二、内部控制存在的问题及原因分析 | 第41-47页 |
| 第四章 完善BJ 支行内部控制的思考 | 第47-58页 |
| 第一节 加强风险的识别，及时发现和判断风险 | 第47-49页 |
| 一、风险识别方法 | 第47-48页 |
| 二、BJ 支行还应运用的风险识别方法 | 第48-49页 |
| 第二节 以VAR 理论为基础建立风险评估量化模型 | 第49-52页 |
| 一、VAR 的基本构成和运作机制 | 第49页 |
| 二、VAR 的构建方法和用途 | 第49-50页 |
| 三、VAR 方法在风险管理中的应用实例：利率掉期交易的风险评估 | 第50-52页 |
| 第三节 加强内控机构的作用，切实实行三分离 | 第52-53页 |
| 第四节 完善规章制度和操作流程 | 第53页 |
| 第五节 完善银行内部控制考评机制 | 第53-56页 |
| 一、对银行内部控制体系的审查评价 | 第54-55页 |
| 二、内部控制测试 | 第55-56页 |
| 三、及时报告、完善内部控制制度 | 第56页 |
| 第六节 营造以“诚信审慎”为核心的风险控制文化 | 第56-58页 |
| 第五章 完善商业银行内部控制应注意的几个问题 | 第58-64页 |
| 第一节 需要关注的重点 | 第58-60页 |
| 一、建立完善的公司法人治理结构，加强对银行管理层的监督 | 第58-59页 |
| 二、建立健全风险识别和评估体系 | 第59页 |
| 三、建立完善的稽核审计体系，完善专业监督检查制度 | 第59页 |
| 四、建立和完善信息系统及有效的交流渠道 | 第59页 |
| 五、建立良好的内部控制环境，培育内部控制文化 | 第59-60页 |
| 第二节 操作层面需解决的四大难点 | 第60-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
| 后记 | 第66-67页 |
| 致谢 | 第67页 |