| 1． 导论 | 第1-15页 |
| 1．1 选题目的和意义 | 第8-10页 |
| 1．1．1 选题目的 | 第8-9页 |
| 1．1．2 选题意义 | 第9-10页 |
| 1．2 研究现状 | 第10-12页 |
| 1．2．1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1．2．2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1．3 论文的结构和内容 | 第12-13页 |
| 1．4 研究方法与创新之处 | 第13-15页 |
| 1．4．1 研究方法 | 第13页 |
| 1．4．2 创新之处 | 第13-15页 |
| 2． 反向抵押贷款的内涵及理论基础 | 第15-21页 |
| 2．1 反向抵押贷款的内涵 | 第15页 |
| 2．2 反向抵押贷款的理论基础 | 第15-17页 |
| 1．2．1 生命周期理论 | 第15-16页 |
| 2．2．2 资产流动性和资产证券化理论 | 第16-17页 |
| 2．2．3 期权理论 | 第17页 |
| 2．3 反向抵押贷款的特点 | 第17-18页 |
| 2．4 反向抵押贷款的分类 | 第18-21页 |
| 3． 反向抵押贷款运作模式:国际经验及在我国实施的构想 | 第21-31页 |
| 3．1 美国、加拿大、新加坡、日本和法国运作模式评介 | 第21-25页 |
| 3．2 我国运作模式构想 | 第25-31页 |
| 4． 反向抵押贷款:寿险公司的运作环境 | 第31-44页 |
| 4．1 市场环境 | 第31-33页 |
| 4．2 法律法规环境 | 第33-35页 |
| 4．3 寿险行业环境 | 第35-37页 |
| 4．4 产品优劣分析及同类产品比较 | 第37-39页 |
| 4．5 与其他产品的联结 | 第39-41页 |
| 4．6 反向抵押贷款保险及产权保险的提供者 | 第41-44页 |
| 5． 反向抵押贷款:风险因素及防范 | 第44-51页 |
| 5．1 长寿风险及防范 | 第44页 |
| 5．2 利率风险及防范 | 第44-46页 |
| 5．3 道德风险和逆选择及防范 | 第46-49页 |
| 5．4 房价波动系统风险，房价波动个体风险及防范 | 第49-50页 |
| 5．5 费用风险及防范 | 第50-51页 |
| 6． 反向抵押贷款: 精算模型及评估 | 第51-57页 |
| 6．1 单生命精算模型 | 第51-53页 |
| 6．2 多生命精算模型 | 第53-57页 |
| 7． 结论 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-63页 |
| 后记 | 第63页 |