| 摘要 | 第10-12页 |
| abstract | 第12-14页 |
| 1 引言 | 第15-21页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第15-16页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第15页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第15-16页 |
| 1.2 文献综述 | 第16-19页 |
| 1.2.1 相关担保理论 | 第16-17页 |
| 1.2.2 担保行业风险分类及来源的研究 | 第17页 |
| 1.2.3 担保业务风险管理的必要性研究 | 第17页 |
| 1.2.4 担保风险的控制及管理 | 第17-19页 |
| 1.2.5 文献述评 | 第19页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第19-20页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 研究框架 | 第20-21页 |
| 2 担保公司风险管理相关理论概述 | 第21-29页 |
| 2.1 担保、担保业务分类及风险的涵义 | 第21-23页 |
| 2.1.1 担保的基本概念 | 第21-22页 |
| 2.1.2 担保业务的分类 | 第22页 |
| 2.1.3 担保业务风险的基本概念 | 第22-23页 |
| 2.2 担保业务风险来源、特征及评估 | 第23-25页 |
| 2.2.1 担保业务风险来源 | 第23-24页 |
| 2.2.2 担保业务风险的特征 | 第24-25页 |
| 2.2.3 担保业务风险的评估 | 第25页 |
| 2.3 担保业务风险成因、影响因素及管理过程 | 第25-27页 |
| 2.3.1 担保业务风险成因 | 第25-26页 |
| 2.3.2 担保业务风险影响因素 | 第26-27页 |
| 2.3.3 担保业务风险管理过程 | 第27页 |
| 2.4 担保风险管理理论基础 | 第27-29页 |
| 2.4.1 传统风险管理理论 | 第27-28页 |
| 2.4.2 全面风险管理理论 | 第28页 |
| 2.4.3 信息不对称理论 | 第28-29页 |
| 3 GH担保公司担保业务风险管理现状分析 | 第29-36页 |
| 3.1 GH担保公司概述 | 第29-31页 |
| 3.1.1 GH公司基本情况 | 第29页 |
| 3.1.2 GH公司组织架构 | 第29-31页 |
| 3.1.3 GH公司业务模式 | 第31页 |
| 3.2 GH担保公司业务面临的风险 | 第31-33页 |
| 3.2.1 资本金风险 | 第31页 |
| 3.2.2 同业竞争风险 | 第31-32页 |
| 3.2.3 银行转嫁风险 | 第32页 |
| 3.2.4 人员道德风险 | 第32页 |
| 3.2.5 内部管理风险 | 第32-33页 |
| 3.3 GH担保公司担保业务流程 | 第33-36页 |
| 3.3.1 GH公司担保项目保前阶段 | 第33-34页 |
| 3.3.2 GH公司担保项目保中阶段 | 第34页 |
| 3.3.3 GH公司担保项目保后阶段 | 第34-36页 |
| 4 GH公司担保业务风险管理存在的问题 | 第36-41页 |
| 4.1 担保业务保前阶段 | 第36-37页 |
| 4.1.1 项目调查信息不全面 | 第36页 |
| 4.1.2 风险评价指标不健全 | 第36-37页 |
| 4.1.3 对担保企业的财务报表缺乏专业的审核手段 | 第37页 |
| 4.2 担保业务保中阶段 | 第37-39页 |
| 4.2.1 授权审批制度不健全 | 第37-38页 |
| 4.2.2 合同签订不规范 | 第38页 |
| 4.2.3 反担保措施约束力弱 | 第38-39页 |
| 4.3 担保业务保后管理阶段 | 第39-41页 |
| 4.3.1 动态监控评价机制不健全 | 第39-40页 |
| 4.3.2 代偿项目的追索不及时 | 第40页 |
| 4.3.3 绩效评价和追责阶段薄弱 | 第40-41页 |
| 5 GH公司担保业务风险管理存在问题的原因分析 | 第41-46页 |
| 5.1 担保机构内部控制薄弱 | 第41-42页 |
| 5.1.1 机构设置不健全 | 第41页 |
| 5.1.2 没有树立良好的风险管理文化 | 第41-42页 |
| 5.1.3 信息传递沟通不通畅 | 第42页 |
| 5.2 担保机构缺乏应有的独立性 | 第42-44页 |
| 5.2.1 股东在企业经营方面存在分歧 | 第42-43页 |
| 5.2.2 在保业务来源单一 | 第43页 |
| 5.2.3 项目审批权集中于股东 | 第43-44页 |
| 5.3 人员队伍建设与发展速度不匹配 | 第44-46页 |
| 5.3.1 专业风险管理类人才缺乏 | 第44页 |
| 5.3.2 业务人员存在道德风险 | 第44页 |
| 5.3.3 缺乏行之有效的激励约束措施 | 第44-46页 |
| 6 完善GH公司担保业务风险管理的对策 | 第46-52页 |
| 6.1 倡导全面风险管理的企业文化 | 第46-47页 |
| 6.1.1 提高管理层风险管理意识 | 第46页 |
| 6.1.2 推行科学的风险管理激励与约束机制 | 第46页 |
| 6.1.3 培养员工业务风险管理的理论与方法 | 第46-47页 |
| 6.2 建立恰当的内部风险防控机制 | 第47-48页 |
| 6.2.1 建立严格的法人治理结构 | 第47页 |
| 6.2.2 开放股权引入外部股东 | 第47页 |
| 6.2.3 业务多元化提高收益 | 第47-48页 |
| 6.3 加强对业务流程的控制及完善 | 第48-50页 |
| 6.3.1 强化业务的受理、调查和复核 | 第48页 |
| 6.3.2 优化项目的评审程序 | 第48-49页 |
| 6.3.3 强化反担保措施 | 第49页 |
| 6.3.4 落实保后定期检查跟踪措施 | 第49页 |
| 6.3.5 建立风险预警机制 | 第49-50页 |
| 6.4 有效处理关联方的关系构建风险转移网络 | 第50-51页 |
| 6.4.1 加强与政府公共关系的建立 | 第50页 |
| 6.4.2 建立与银行风险共担机制 | 第50页 |
| 6.4.3 充分利用社会中介机构专业优势 | 第50-51页 |
| 6.5 完善担保代偿后的风险处置措施 | 第51-52页 |
| 6.5.1 加强代偿项目的追索 | 第51页 |
| 6.5.2 建立风险事故分析与责任追究制度 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |