工商银行准中产阶级客户的投资理财策略
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.1 商业银行理财业务的快速发展 | 第10页 |
| 1.1.2 中产家庭成为我国社会的重要群体 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法与创新 | 第12页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 创新 | 第12页 |
| 1.4 研究思路与框架 | 第12-14页 |
| 第2章 文献综述和相关概念 | 第14-23页 |
| 2.1 文献综述 | 第14-18页 |
| 2.1.1 国外文献综述 | 第14-16页 |
| 2.1.2 国内文献综述 | 第16-18页 |
| 2.2 文章涉及的相关概念 | 第18-23页 |
| 2.2.1 理财业务的相关概念 | 第18-20页 |
| 2.2.2 准中产阶级界定 | 第20-23页 |
| 第3章 工商银行个人理财业务的现状 | 第23-32页 |
| 3.1 商业银行个人理财业务的发展现状 | 第23-25页 |
| 3.2 工商银行客户的投资理财现状分析 | 第25-30页 |
| 3.3 影响准中产阶级投资理财决策的因素 | 第30-32页 |
| 3.3.1 内在因素 | 第30-31页 |
| 3.3.2 外在因素 | 第31-32页 |
| 第4章 国外个人理财业务借鉴 | 第32-36页 |
| 4.1 国外中产阶级家庭的经济生活情况 | 第32页 |
| 4.2 国外家庭的投资理财特点 | 第32-34页 |
| 4.2.1 美国家庭的投资理财特点 | 第32-33页 |
| 4.2.2 日本家庭的投资理财特点 | 第33-34页 |
| 4.2.3 英国家庭的投资理财特点 | 第34页 |
| 4.3 比较分析国内理财业务的不足 | 第34-36页 |
| 第5章 工商银行准中产阶级客户的家庭理财策略 | 第36-59页 |
| 5.1 树立正确的理财观 | 第36-37页 |
| 5.2 了解家庭资产状况 | 第37-39页 |
| 5.3 制定家庭理财目标 | 第39-40页 |
| 5.4 选择和评估家庭理财方式 | 第40-42页 |
| 5.4.1 选择适合的理财方式 | 第40-41页 |
| 5.4.2 评估和调整理财规划 | 第41-42页 |
| 5.5 家庭投资资金管理规划 | 第42-43页 |
| 5.6 家庭储蓄存款规划 | 第43-46页 |
| 5.7 家庭理财对商业银行理财产品的投资 | 第46-52页 |
| 5.7.1 商业银行理财产品的涵义 | 第46页 |
| 5.7.2 工商银行理财产品分类 | 第46-47页 |
| 5.7.3 人民币理财产品说明书的内涵 | 第47-52页 |
| 5.8 家庭理财保险规划 | 第52-53页 |
| 5.9 家庭投资资产分配规划 | 第53-57页 |
| 5.9.1 股票的投资 | 第53-54页 |
| 5.9.2 基金的投资 | 第54-56页 |
| 5.9.3 黄金的投资 | 第56-57页 |
| 5.10 准中产阶级客户的理财规划策略实例 | 第57-59页 |
| 第6章 案例 | 第59-71页 |
| 6.1 王先生家庭投资理财需求 | 第59页 |
| 6.2 王先生家庭投资理财规划书 | 第59-71页 |
| 第7章 展望与建议 | 第71-74页 |
| 附录一 | 第74-76页 |
| 参考文献 | 第76-78页 |
| 致谢 | 第78页 |
