| 中文摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第一章 绪论 | 第11-22页 |
| 一、研究背景与意义 | 第11-13页 |
| (一)选题背景 | 第11-12页 |
| (二)研究意义 | 第12-13页 |
| 二、相关理论及文献综述 | 第13-19页 |
| (一)相关理论 | 第13-15页 |
| 1、巴塞尔协议 | 第13-14页 |
| 2、内部控制理论 | 第14-15页 |
| (二)文献综述 | 第15-19页 |
| 1、国外研究现状 | 第15-16页 |
| 2、国内研究现状 | 第16-17页 |
| 3、文献综述 | 第17-19页 |
| 三、研究方法 | 第19页 |
| (一)文献研究法 | 第19页 |
| (二)案例分析法 | 第19页 |
| 四、研究思路和框架 | 第19-22页 |
| (一)研究思路 | 第19-20页 |
| (二)研究框架 | 第20-22页 |
| 第二章 商业银行柜台操作风险管理概述 | 第22-28页 |
| 一、商业银行操作风险概念、特征以及分类 | 第22-23页 |
| (一)商业银行操作风险概念 | 第22页 |
| (二)商业银行操作风险特征 | 第22-23页 |
| (三)商业银行操作风险分类 | 第23页 |
| 二、商业银行柜台操作风险的定义及特征 | 第23-24页 |
| (一)商业银行柜台操作风险的定义 | 第23-24页 |
| (二)商业银行柜台操作风险的特征 | 第24页 |
| 三、商业银行柜台操作风险的类型及影响因素 | 第24-26页 |
| (一)商业银行柜台操作风险的类型 | 第24-25页 |
| (二)商业银行柜台操作风险的影响因素 | 第25-26页 |
| 四、商业银行柜台操作风险管理原则及内容 | 第26-28页 |
| (一)商业银行柜台操作风险管理原则 | 第26页 |
| (二)商业银行柜台操作风险管理的内容 | 第26-28页 |
| 第三章 A商业银行柜台操作风险管理现状及存在问题分析 | 第28-44页 |
| 一、A商业银行的简介 | 第28-29页 |
| 二、A商业银行柜台操作风险事件统计 | 第29-31页 |
| 三、A商业银行柜台操作风险管理现状及存在问题 | 第31-40页 |
| (一)A商业银行柜台操作风险管理流程 | 第31-34页 |
| (二)A商业银行柜台操作风险管理存在的问题 | 第34-40页 |
| 1、操作失误类风险管理问题 | 第34-35页 |
| 2、内部欺诈类风险管理问题 | 第35-36页 |
| 3、主观违规类风险管理问题 | 第36-37页 |
| 4、审核类风险管理问题 | 第37-38页 |
| 5、集中授权类风险管理问题 | 第38-39页 |
| 6、现金管理类风险管理问题 | 第39-40页 |
| 四、A商业银行柜台操作风险管理问题成因分析 | 第40-44页 |
| (一)业务流程和管理制度建设滞后原因 | 第40-41页 |
| (二)内控体制存在缺陷 | 第41-42页 |
| (三)A商业银行操作风险管理文化缺失 | 第42页 |
| (四)未采用先进的操作风险管理手段和技术 | 第42-43页 |
| (五)A商业银行员工素质不足 | 第43-44页 |
| 第四章 加强A商业银行柜台操作风险管理的对策 | 第44-51页 |
| 一、加强员工素质与风险意识 | 第44-45页 |
| (一)加强员工风险意识 | 第44页 |
| (二)积极完善培训体系提高员工素质 | 第44-45页 |
| (三)改进员工日常考核机制 | 第45页 |
| 二、建立健全风险管理制度 | 第45-46页 |
| (一)规范化操作 | 第45-46页 |
| (二)强化风险管理机制 | 第46页 |
| 三、树立银行的风险管理文化 | 第46-47页 |
| 四、引入防操作风险先进技术 | 第47-49页 |
| (一)建立银行操作风险数据库 | 第47-48页 |
| (二)加强信息管理技术系统建设 | 第48-49页 |
| 五、加强内部控制 | 第49-51页 |
| (一)优化内控组织结构 | 第49-50页 |
| (二)加强内部控制制度的执行力度 | 第50-51页 |
| 第五章 结论与启示 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |