| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.3 简要评述 | 第10页 |
| 1.3 研究内容与论文框架 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第10页 |
| 1.3.2 论文框架 | 第10-11页 |
| 1.4 研究思路与研究方法 | 第11-13页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第11-12页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 2 相关理论基础 | 第13-20页 |
| 2.1 相关概念概述 | 第13-15页 |
| 2.1.1 洗钱与反洗钱 | 第13-14页 |
| 2.1.2 金融创新 | 第14-15页 |
| 2.2 反洗钱监管的法律制度 | 第15-18页 |
| 2.2.1 国际监管法律制度 | 第15-16页 |
| 2.2.2 我国监管法律制度 | 第16-18页 |
| 2.3 工具理论基础 | 第18-20页 |
| 2.2.1 公共选择理论 | 第18页 |
| 2.2.2 法律不完备性理论 | 第18页 |
| 2.2.3 博弈理论 | 第18-20页 |
| 3 金融创新形势下温州市反洗钱监管现状及问题 | 第20-29页 |
| 3.1 温州市反洗钱监管现状 | 第20-23页 |
| 3.1.1 反洗钱监管的架构体系 | 第20-22页 |
| 3.1.2 温州市反洗钱监管现状 | 第22-23页 |
| 3.2 金融创新形势下洗钱风险分析 | 第23-26页 |
| 3.2.1 新型洗钱案例风险分析 | 第23-24页 |
| 3.2.2 新型洗钱途径风险分析 | 第24-26页 |
| 3.2.3 新型洗钱特性风险分析 | 第26页 |
| 3.3 金融创新形势下反洗钱监管面临的困境 | 第26-29页 |
| 3.3.1 难以规范履行反洗钱职责 | 第26-27页 |
| 3.3.2 难以有效开展客户身份识别 | 第27-28页 |
| 3.3.3 难以准确划分客户洗钱风险等级 | 第28页 |
| 3.3.4 难以完整保存客户交易链条 | 第28页 |
| 3.3.5 难以及时监测和追溯可疑交易 | 第28-29页 |
| 4 金融创新形势下反洗钱监管国际考察与启示 | 第29-36页 |
| 4.1 国际新型金融业务发展概况 | 第29-30页 |
| 4.1.1 国际银行业网络金融业务概况 | 第29页 |
| 4.1.2 国际证券业网络金融业务概况 | 第29-30页 |
| 4.1.3 国际保险业网络金融业务概况 | 第30页 |
| 4.2 国际反洗钱监管模式考察 | 第30-33页 |
| 4.2.1 监管模式概况 | 第30-31页 |
| 4.2.2 部分国家或地区监管模式 | 第31-33页 |
| 4.3 国际反洗钱经验借鉴与启示 | 第33-36页 |
| 5 金融创新形势下温州市反洗钱监管的对策 | 第36-40页 |
| 5.1 兼顾创新与监管，制定适合区域发展的监管措施 | 第36页 |
| 5.2 坚持“风险为本”，建立强弱分类的监管模式 | 第36-37页 |
| 5.3 应用创新技术，拓宽客户身份识别渠道 | 第37-38页 |
| 5.4 依托“云”理念，打造基于大数据的监测体系 | 第38-39页 |
| 5.5 加强部门联动，共筑跨行业洗钱风险防线 | 第39-40页 |
| 6 结语 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 致谢 | 第44页 |