| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第15-17页 |
| 1.3 研究方法与创新 | 第17-20页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.3.2 写作思路 | 第18页 |
| 1.3.3 创新之处 | 第18-20页 |
| 第2章 第三方支付平台监管概述 | 第20-28页 |
| 2.1 第三方支付平台的类型与特点 | 第20-24页 |
| 2.1.1 第三方支付与第三方支付平台 | 第20-21页 |
| 2.1.2 第三方支付平台的主要类型 | 第21-22页 |
| 2.1.3 第三方支付平台的主要特点 | 第22-24页 |
| 2.2 第三方支付平台的发展历程 | 第24-25页 |
| 2.2.1 国外第三方支付平台的发展历程 | 第24页 |
| 2.2.2 我国第三方支付平台的发展历程 | 第24-25页 |
| 2.2.3 我国第三方支付平台发展中的新特点 | 第25页 |
| 2.3 第三方支付平台的监管 | 第25-26页 |
| 2.3.1 监管理念 | 第26页 |
| 2.3.2 监管主体 | 第26页 |
| 2.4 本章小结 | 第26-28页 |
| 第3章 国外第三方支付平台的监管制度 | 第28-34页 |
| 3.1 美国对第三方支付平台的监管 | 第28-30页 |
| 3.1.1 监管的立法 | 第28页 |
| 3.1.2 监管机构的设置 | 第28-29页 |
| 3.1.3 对沉淀资金的监管 | 第29-30页 |
| 3.2 欧盟对第三方支付平台的监管 | 第30-31页 |
| 3.2.1 严格执行执照政策 | 第30-31页 |
| 3.2.2 建立账户储备金制度 | 第31页 |
| 3.3 国外第三方支付平台监管制度的借鉴 | 第31-33页 |
| 3.3.1 完善立法 | 第31-32页 |
| 3.3.2 建立有效的监管体制 | 第32页 |
| 3.3.3 保证沉淀资金的安全性 | 第32-33页 |
| 3.4 本章小结 | 第33-34页 |
| 第4章 我国第三方支付平台监管制度的现状与问题 | 第34-44页 |
| 4.1 我国第三方支付平台的监管现状 | 第34-36页 |
| 4.1.1 立法方面 | 第34-35页 |
| 4.1.2 监管机构方面 | 第35-36页 |
| 4.2 我国第三方支付平台监管中存在的问题 | 第36-43页 |
| 4.2.1 第三方支付平台的立法及监管机构缺失 | 第36-37页 |
| 4.2.2 市场准入门槛较高且缺乏相应的退出机制 | 第37-39页 |
| 4.2.3 沉淀资金问题 | 第39-43页 |
| 4.3 本章小结 | 第43-44页 |
| 第5章 我国第三方支付平台监管制度的完善 | 第44-55页 |
| 5.1 完善第三方支付平台的监管法律制度和监管体系 | 第44-47页 |
| 5.1.1 提高立法层级 | 第44-45页 |
| 5.1.2 建立一个综合的监管体系 | 第45-47页 |
| 5.2 健全市场准入机制与退出机制 | 第47-50页 |
| 5.2.1 完善市场准入机制 | 第47-49页 |
| 5.2.2 健全市场退出机制 | 第49-50页 |
| 5.3 建立完善备付金的监管制度 | 第50-52页 |
| 5.3.1 由央行指定备付金银行 | 第50-51页 |
| 5.3.2 实行多元化的动态监管方式 | 第51页 |
| 5.3.3 加大惩罚力度 | 第51-52页 |
| 5.3.4 利用备付金孳息购买保险 | 第52页 |
| 5.4 加强消费者权益保护 | 第52-53页 |
| 5.4.1 加强对消费者知情权的保护 | 第53页 |
| 5.4.2 加强对消费者隐私权的保护 | 第53页 |
| 5.5 本章小结 | 第53-55页 |
| 结论 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |