| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 导论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.3 国内外研究评价 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 第二章 兴业银行长春分行个人理财业务存在的问题 | 第13-22页 |
| 2.1 个人理财产品弱 | 第13-18页 |
| 2.1.1 产品同质化严重 | 第13-15页 |
| 2.1.2 产品组合方式简单 | 第15-16页 |
| 2.1.3 产品缺乏品牌效应 | 第16-17页 |
| 2.1.4 产品脱离生命周期理论 | 第17-18页 |
| 2.2 个人理财业务效率低 | 第18-20页 |
| 2.2.1 理财人员工作效率低 | 第18-19页 |
| 2.2.2 理财业务宣传效率低 | 第19-20页 |
| 2.3 个人理财业务硬件差 | 第20-22页 |
| 2.3.1 操作设备落后 | 第20-21页 |
| 2.3.2 缺少客户资料库分析系统 | 第21-22页 |
| 第三章 兴业银行长春分行个人理财业务存在问题的原因 | 第22-30页 |
| 3.1 产品竞争能力不足 | 第22-23页 |
| 3.1.1 产品创新能力不足 | 第22页 |
| 3.1.2 产品管理能力不足 | 第22-23页 |
| 3.2 市场营销能力欠缺 | 第23-25页 |
| 3.2.1 市场开拓意识不强 | 第23-24页 |
| 3.2.2 市场细分与定位不准确 | 第24-25页 |
| 3.2.3 “品牌”意识清淡 | 第25页 |
| 3.3 服务体系不健全 | 第25-27页 |
| 3.3.1 “以客户为中心”服务理念不足 | 第25-26页 |
| 3.3.2 缺乏组织运行机制保障 | 第26-27页 |
| 3.4 缺乏真正的理财专业人士 | 第27-28页 |
| 3.4.1 理财人员学历参差不齐 | 第27页 |
| 3.4.2 理财人员软实力欠缺 | 第27-28页 |
| 3.5 缺少技术系统支持 | 第28-30页 |
| 3.5.1 网络联网程度低 | 第28页 |
| 3.5.2 电子化建设分散 | 第28-30页 |
| 第四章 完善兴业银行长春分行个人理财业务的对策 | 第30-44页 |
| 4.1 不断创新个人理财产品 | 第30-32页 |
| 4.1.1 从产品层次上进行创新 | 第30-31页 |
| 4.1.2 从长短期策略上进行创新 | 第31-32页 |
| 4.2 提高市场营销质量 | 第32-36页 |
| 4.2.1 加强宣传力度 | 第32页 |
| 4.2.2 做好市场细分与市场定位 | 第32-34页 |
| 4.2.3 加强渠道资源的整合 | 第34-35页 |
| 4.2.4 注重品牌建设 | 第35-36页 |
| 4.3 提升客户服务工作 | 第36-37页 |
| 4.3.1 树立“以客户为中心”的经营理念 | 第36页 |
| 4.3.2 分阶段服务客户 | 第36-37页 |
| 4.4 加强理财人员的培养 | 第37-40页 |
| 4.4.1 培养理财人员素质 | 第37-38页 |
| 4.4.2 建立有效的客户经理制度 | 第38-40页 |
| 4.5 加大技术投入 | 第40-44页 |
| 4.5.1 加强便利客户交易的技术水平 | 第40-42页 |
| 4.5.2 加强客户关系信息管理系统建设 | 第42-44页 |
| 结论 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48页 |