| 论文创新点 | 第1-10页 |
| 摘要 | 第10-12页 |
| ABSTRACT | 第12-14页 |
| 1 导论 | 第14-35页 |
| ·选题背景与研究意义 | 第14-18页 |
| ·选题背景 | 第14-16页 |
| ·研究意义与价值 | 第16-18页 |
| ·基本概念与范畴 | 第18-22页 |
| ·商业银行的界定 | 第18-19页 |
| ·商业银行风险及其管理的界定 | 第19-22页 |
| ·国内外相关研究综述 | 第22-32页 |
| ·国外相关研究综述 | 第22-27页 |
| ·国内相关研究综述 | 第27-32页 |
| ·研究方法和研究思路 | 第32-34页 |
| ·研究方法 | 第32页 |
| ·研究思路 | 第32-34页 |
| ·主要贡献与创新 | 第34-35页 |
| 2 全面风险管理的经济学分析 | 第35-48页 |
| ·全面风险管理的理论基础 | 第35-41页 |
| ·机制设计理论 | 第35-37页 |
| ·委托代理理论 | 第37-39页 |
| ·团队生产理论 | 第39-41页 |
| ·全面风险管理有效范围理论 | 第41-47页 |
| ·本章小结 | 第47-48页 |
| 3 《商业银行资本管理办法》的内容及其银行风险管理理念解读 | 第48-67页 |
| ·《商业银行资本管理办法》的实施背景 | 第48-49页 |
| ·《商业银行资本管理办法》与巴塞尔资本协议内在联系 | 第49-51页 |
| ·以巴塞尔Ⅱ框架为主体 | 第49-50页 |
| ·充分借鉴巴塞尔Ⅲ最新要求 | 第50页 |
| ·注重结合中国国情 | 第50-51页 |
| ·《商业银行资本管理办法》与COSO—ERM的内在联系 | 第51-52页 |
| ·《商业银行资本管理办法》的主要内容 | 第52-57页 |
| ·第一支柱：最低资本要求(资金管理和风险管理者角度) | 第53-55页 |
| ·第二支柱：外部监管(银行监管者的角度) | 第55-57页 |
| ·第三支柱：市场约束(投资者的角度) | 第57页 |
| ·《商业银行资本管理办法》的风险管理新理念分析 | 第57-63页 |
| ·《商业银行资本管理办法》与原资本监管制度比较 | 第58-59页 |
| ·《商业银行资本管理办法》体现风险管理的新理念分析 | 第59-63页 |
| ·《商业银行资本管理办法》实施对商业银行风险管理的挑战 | 第63-65页 |
| ·商业银行自身方面的挑战 | 第63-65页 |
| ·政府监管方面的挑战 | 第65页 |
| ·市场约束之信息披露方面的挑战 | 第65页 |
| ·本章小结 | 第65-67页 |
| 4 我国商业银行全面风险管理现状及问题分析 | 第67-88页 |
| ·我国商业银行的风险状况分析 | 第67-71页 |
| ·信用风险状况 | 第67-68页 |
| ·市场风险状况 | 第68-69页 |
| ·操作风险状况 | 第69-70页 |
| ·流动性风险上升 | 第70页 |
| ·其他风险变幻莫测 | 第70-71页 |
| ·我国商业银行风险管理的现状与问题 | 第71-87页 |
| ·我国商业银行风险管理的发展历程 | 第71-76页 |
| ·我国商业银行风险管理的主要问题 | 第76-87页 |
| ·本章小结 | 第87-88页 |
| 5 我国商业银行全面风险管理之内部环境：比较分析与案例思考 | 第88-108页 |
| ·内部环境对商业银行风险管理的重要性 | 第88-100页 |
| ·商业银行的治理结构 | 第88-91页 |
| ·商业银行的组织架构 | 第91-95页 |
| ·商业银行的风险文化 | 第95页 |
| ·内部环境的其它要素 | 第95-96页 |
| ·案例剖析：原交通银行广州分行巨额骗贷案 | 第96-100页 |
| ·我国商业银行风险管理的内部制约因素 | 第100-106页 |
| ·我国商业银行公司治理结构存在缺陷 | 第100-102页 |
| ·组织结构不科学,风险管理效率低 | 第102-103页 |
| ·激励约束机制有待进一步加强 | 第103-104页 |
| ·风险管理人才缺乏 | 第104-105页 |
| ·数据库及IT系统建设落后 | 第105-106页 |
| ·本章小结 | 第106-108页 |
| 6 我国商业银行全面风险管理的外部环境----对比分析 | 第108-120页 |
| ·社会信用、法制体系不健全 | 第108-109页 |
| ·政府监管效力不足 | 第109-113页 |
| ·国际金融监管的理念及实践 | 第109-111页 |
| ·我国商业银行监管现状与问题分析 | 第111-113页 |
| ·我国商业银行市场约束机制亟需完善 | 第113-119页 |
| ·信息披露机制的重要意义 | 第113-115页 |
| ·巴塞尔委员会有关信息披露的规定及实践 | 第115-117页 |
| ·我国商业银行信息披露的现状与问题 | 第117-119页 |
| ·本章小结 | 第119-120页 |
| 7 我国商业银行全面风险管理之对策及建议 | 第120-143页 |
| ·遵循全面风险管理体系的构建原则 | 第120-121页 |
| ·构建全面的风险管理体系 | 第121-137页 |
| ·健全商业银行公司治理,改善风险管理内部环境 | 第121-127页 |
| ·建立适合的风险管理流程 | 第127-129页 |
| ·健全良好的风险管理考评机制 | 第129-136页 |
| ·推进高级的风险管理计量方法 | 第136页 |
| ·强化数据库及IT管理信息系统建设 | 第136-137页 |
| ·改进商业银行全面风险管理的外部监管建议 | 第137-140页 |
| ·完善内部控制制度,依法实现行业自律 | 第137页 |
| ·建立监管协调机制,打造监管制度条件 | 第137-138页 |
| ·加强监管当局自身建设,提升监管水平 | 第138-140页 |
| ·营造商业银行全面风险管理的市场约束环境建议 | 第140-142页 |
| ·强化信息披露,增进市场约束 | 第140-141页 |
| ·商业银行自身规范信息披露内容 | 第141-142页 |
| ·本章小结 | 第142-143页 |
| 结语 | 第143-146页 |
| 参考文献 | 第146-154页 |
| 攻读博士期间发表的科研成果 | 第154-155页 |
| 致谢 | 第155页 |
