第三方支付的风险管理研究
——以通联支付为例
| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第8-17页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第8-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国内研究现状与发展 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外研究现状与发展 | 第13-14页 |
| 1.2.3 研究述评 | 第14页 |
| 1.3 研究内容及技术路线 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.3.2 技术路线 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法和研究创新 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第16页 |
| 1.4.2 研究创新 | 第16-17页 |
| 2 相关概念与理论基础 | 第17-23页 |
| 2.1 相关概念 | 第17-20页 |
| 2.1.1 第三方支付的产生 | 第17页 |
| 2.1.2 第三方支付的定义 | 第17页 |
| 2.1.3 第三方支付产品的分类 | 第17-19页 |
| 2.1.4 风险的定义 | 第19-20页 |
| 2.2 主要相关理论 | 第20-23页 |
| 2.2.1 第三方支付的业务模式 | 第20-21页 |
| 2.2.2 风险管理的基本理论 | 第21页 |
| 2.2.3 风险识别的基本理论 | 第21-22页 |
| 2.2.4 信息不对称理论 | 第22-23页 |
| 3 第三方支付机构的风险现状与风险因素分析 | 第23-32页 |
| 3.1 第三方支付国内的发展历程 | 第23-24页 |
| 3.1.1 第三方支付诞生阶段 | 第23-24页 |
| 3.1.2 迅速涌入阶段 | 第24页 |
| 3.1.3 黄金发展阶段 | 第24页 |
| 3.1.4 增长缓慢阶段 | 第24页 |
| 3.2 第三方支付机构在支付中存在的风险现状 | 第24-26页 |
| 3.2.1 大量无照经营公司危害金融安全风险 | 第25页 |
| 3.2.2 大量滞留金造成了资金风险 | 第25页 |
| 3.2.3 客户个人信息泄露的风险 | 第25-26页 |
| 3.2.4 支付模式较便捷带来的风险 | 第26页 |
| 3.3 第三方支付风险因素分析 | 第26-32页 |
| 3.3.1 内部因素分析 | 第26-30页 |
| 3.3.2 外部因素分析 | 第30-32页 |
| 4 第三方支付的风险评价 | 第32-48页 |
| 4.1 评价原则 | 第32页 |
| 4.1.1 科学性 | 第32页 |
| 4.1.2 代表性 | 第32页 |
| 4.1.3 系统性 | 第32页 |
| 4.1.4 独立性 | 第32页 |
| 4.1.5 可操作性 | 第32页 |
| 4.2 第三方支付平台风险评价指标的构建 | 第32-34页 |
| 4.3 基于层次分析法确定指标权重 | 第34-40页 |
| 4.4 多级模糊综合评价 | 第40-47页 |
| 4.5 评价结果分析 | 第47-48页 |
| 5 案例分析—以通联支付产品风险为例 | 第48-56页 |
| 5.1 通联支付的公司简介 | 第48-49页 |
| 5.2 通联支付的业务模式 | 第49页 |
| 5.2.1 线上支付的模式分析 | 第49页 |
| 5.2.2 线下支付的模式分析 | 第49页 |
| 5.3 通联支付业务风险管理现状 | 第49-52页 |
| 5.3.1 全面风险管理制度 | 第49-51页 |
| 5.3.2 反洗钱和反恐怖融资制度 | 第51页 |
| 5.3.3 消费者投诉管理办法 | 第51-52页 |
| 5.4 通联支付存在的风险与风险评价分析 | 第52-56页 |
| 5.4.1 通联支付风险案例回顾 | 第52-53页 |
| 5.4.2 通联支付业务中存在的风险评价分析 | 第53-56页 |
| 6 第三方支付风险防范的措施 | 第56-60页 |
| 6.1 内部风险建议 | 第56-58页 |
| 6.1.1 加强技术创新 | 第56页 |
| 6.1.2 建立防范诈骗体系 | 第56-57页 |
| 6.1.3 提高信息技术,保护商户信息 | 第57页 |
| 6.1.4 完善支付制度,保护商户权益 | 第57-58页 |
| 6.1.5 建立双方信用评级系统 | 第58页 |
| 6.2 外部风险建议 | 第58-60页 |
| 6.2.1 完善相关法律法规 | 第58页 |
| 6.2.2 落实监管第三方支付之间的竞争关系 | 第58-59页 |
| 6.2.3 完善行业自律监管 | 第59页 |
| 6.2.4 建设系统化个人信息安全权保护制度 | 第59-60页 |
| 总结 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-64页 |
| 附录1 | 第64-69页 |
| 附录2 | 第69-70页 |
| 致谢 | 第70-71页 |
| 在学期间的研究成果 | 第71-72页 |
