| 中文提要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 序言 | 第9-10页 |
| 2 洗钱的起源、概念 | 第10-12页 |
| ·洗钱的概念 | 第10-11页 |
| ·商务印书馆《英汉证券投资词典》解释 | 第10页 |
| ·现代意义上的洗钱 | 第10页 |
| ·广义的洗钱 | 第10页 |
| ·洗钱是一种犯罪 | 第10-11页 |
| ·洗钱的起源 | 第11-12页 |
| 3 洗钱的过程和方式 | 第12-14页 |
| ·洗钱的过程 | 第12页 |
| ·处置阶段 | 第12页 |
| ·培植阶段 | 第12页 |
| ·融合阶段 | 第12页 |
| ·洗钱的方式 | 第12-14页 |
| ·利用金融机构作为洗钱中介 | 第13页 |
| ·利用一些国家和地区的金融制度作为洗钱的保障 | 第13页 |
| ·利用投资办企业来隐藏洗钱来源 | 第13页 |
| ·通过市场的商品交易活动混淆视听 | 第13页 |
| ·其他方式 | 第13-14页 |
| 4 洗钱与金融业的关系及危害 | 第14-16页 |
| ·与金融业的关系 | 第14-15页 |
| ·利用金融支付作为载体 | 第14页 |
| ·洗钱链条离不开金融业 | 第14-15页 |
| ·洗钱对金融业的危害 | 第15-16页 |
| ·易引发金融危机 | 第15页 |
| ·影响利率和汇率 | 第15页 |
| ·破坏金融管理秩序 | 第15页 |
| ·破坏金融机构声誉 | 第15-16页 |
| 5 反洗钱的概念、意义以及世界各国反洗钱理论和现状 | 第16-25页 |
| ·反洗钱的基本概念 | 第16页 |
| ·反洗钱的意义 | 第16-17页 |
| ·法治强制角度上 | 第16页 |
| ·道德规范角度上 | 第16-17页 |
| ·社会责任角度上 | 第17页 |
| ·综上所述,反洗钱工作有以下意义 | 第17页 |
| ·世界主要反洗钱理论 | 第17-19页 |
| ·金融行动特别工作组《四十项建议》2003.6.20 | 第17-18页 |
| ·《制止恐怖分子筹资活动的特别建议》2001.10 | 第18页 |
| ·《联合国打击跨国有组织犯罪公约》2000.11.15 | 第18页 |
| ·《联合国反腐败公约》2003.10.31 | 第18页 |
| ·《沃尔夫斯堡集团关于反洗钱准则》 | 第18-19页 |
| ·监管委员会相关规定 | 第19页 |
| ·世界反洗钱的工作现状 | 第19-25页 |
| ·美国的反洗钱措施 | 第19-20页 |
| ·日本的反洗钱措施 | 第20-21页 |
| ·澳大利亚的反洗钱措施 | 第21-22页 |
| ·英国的反洗钱措施 | 第22-23页 |
| ·香港的反洗钱措施 | 第23-25页 |
| 6 我国金融机构反洗钱理论及现状 | 第25-31页 |
| ·我国金融机构反洗钱主要理论 | 第25-28页 |
| ·《中华人民共和国刑法》一百九十一条 | 第25页 |
| ·《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 | 第25-26页 |
| ·《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 | 第26页 |
| ·《中华人民共和国反洗钱法》 | 第26页 |
| ·《金融机构反洗钱规定》 | 第26-27页 |
| ·个人存款账户实名制 | 第27-28页 |
| ·我国金融机构反洗钱工作现状 | 第28-31页 |
| ·我国金融机构在反洗钱工作中的义务 | 第28-29页 |
| ·我国银行业反洗钱当前的问题 | 第29-31页 |
| 7 我国反洗钱典型案例及分析 | 第31-37页 |
| ·毒赃洗钱案 | 第31页 |
| ·走私洗钱案 | 第31-32页 |
| ·银行卡洗钱案 | 第32-33页 |
| ·涉赌、涉税非法买卖外汇案 | 第33页 |
| ·非法吸收公众存款案 | 第33-34页 |
| ·银行内部员工贪污挪用银行资金案 | 第34-35页 |
| ·个人汇款渠道跨境资金异常流动案 | 第35页 |
| ·案例中主要反映的问题 | 第35-37页 |
| ·客户尽职调查工作未深化 | 第35页 |
| ·现金管理不严格,非现金结算方式未广泛推广 | 第35-36页 |
| ·内控制度不实用 | 第36页 |
| ·员工反洗钱意识和敏感性不强 | 第36页 |
| ·与反洗钱部门合作有待进一步加强 | 第36页 |
| ·反洗钱宣传视野不宽、方法不新 | 第36页 |
| ·银行卡业务有待完善 | 第36页 |
| ·可疑交易报送质量有待提高 | 第36页 |
| ·个人外汇业务监管不力 | 第36-37页 |
| 8 我国银行业柜面反洗钱对策探究 | 第37-44页 |
| ·案例背景 | 第37页 |
| ·案例概况 | 第37-39页 |
| ·我国银行业柜面反洗钱对策思考 | 第39-44页 |
| ·反洗钱的意识方面 | 第39页 |
| ·制度建设 | 第39-40页 |
| ·业务监管 | 第40-41页 |
| ·技术支持 | 第41-42页 |
| ·宣传合作 | 第42页 |
| ·建立先进的柜面反洗钱监测系统 | 第42-44页 |
| 结论 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 在学期间发表的学术论文和研究成果 | 第48-49页 |
