| 摘要 | 第7-9页 |
| ABSTRACT | 第9-10页 |
| 第一章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究的背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外研究综述与文献评析 | 第12-14页 |
| 1.2.1 国内外研究综述 | 第12-14页 |
| 1.2.2 文献评析 | 第14页 |
| 1.3 研究的思路、内容和研究方法 | 第14-17页 |
| 1.3.1 研究的思路、内容 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第15-17页 |
| 第二章 商业银行操作风险相关理论 | 第17-25页 |
| 2.1 商业银行操作风险 | 第17-18页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险概念 | 第17页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险与其他风险的区别 | 第17-18页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的形成原因 | 第18页 |
| 2.2 商业银行信贷操作风险 | 第18-20页 |
| 2.2.1 商业银行信贷操作风险概述 | 第18-19页 |
| 2.2.2 商业银行信贷操作风险的特点 | 第19-20页 |
| 2.3 商业银行信贷操作风险管理方法 | 第20-23页 |
| 2.3.1 商业银行公司信贷业务操作风险管理概述 | 第20页 |
| 2.3.2 商业银行公司信贷业务操作风险管理特点 | 第20-21页 |
| 2.3.3 商业银行公司信贷业务操作风险管理的分类和主要风险点 | 第21页 |
| 2.3.4 商业银行公司信贷业务操作风险的风险识别的方法 | 第21-22页 |
| 2.3.5 商业银行公司信贷业务操作风险的风险评估的方法 | 第22-23页 |
| 2.4 商业银行信贷操作风险表现形式和规避措施 | 第23-25页 |
| 2.4.1 商业银行信贷操作风险的表现形式 | 第23页 |
| 2.4.2 商业银行信贷操作风险的规避措施 | 第23-25页 |
| 第三章 C银行Y分行公司信贷业务操作风险管理存在的问题及成因 | 第25-37页 |
| 3.1 C银行Y分行信贷操作风险数据统计 | 第25-27页 |
| 3.2 C银行Y分行公司信贷业务操作风险管理现状 | 第27-31页 |
| 3.3 C银行Y分行公司信贷业务操作风险管理存在问题的分析 | 第31-32页 |
| 3.3.1 贷前调查问题较多 | 第31页 |
| 3.3.2 申报阶段有待优化 | 第31-32页 |
| 3.3.3 审批阶段存在问题 | 第32页 |
| 3.3.4 贷款审核与发放 | 第32页 |
| 3.3.5 贷后管理 | 第32页 |
| 3.4 C银行Y分行信贷业务操作风险成因分析 | 第32-37页 |
| 3.4.1 合规意识薄弱,制度执行力欠缺 | 第32-33页 |
| 3.4.2 基层人员统筹管理不够,“最后一公里”出现合规漏洞 | 第33-34页 |
| 3.4.3 正向激励运用缺乏,责任追究效力不够 | 第34页 |
| 3.4.4 以往检查成果利用不足,警示教育作用弱化 | 第34-35页 |
| 3.4.5 部分条线检查频率低,以查督改效能不足 | 第35页 |
| 3.4.6 系统“机控”不够,对合规操作支持不足 | 第35页 |
| 3.4.7 制度规定与业务现状不衔接,缺乏可操作性 | 第35-37页 |
| 第四章 C银行Y分行信贷业务操作风险存在问题的深度剖析-以四种典型案例为例 | 第37-47页 |
| 4.1 系统问题案例深度剖析 | 第37-38页 |
| 4.1.1 公私联动风险防范不到位,可能导致风险敞口扩大 | 第37页 |
| 4.1.2 未及时处理系统内账务,导致企业不良贷款由主诉转化为被诉 | 第37-38页 |
| 4.2 贷前调查环节案例深度剖析 | 第38-40页 |
| 4.2.1 基本情况 | 第38-39页 |
| 4.2.2 风险分析 | 第39页 |
| 4.2.3 改进建议 | 第39-40页 |
| 4.3 信贷经营管理案例深度剖析 | 第40-42页 |
| 4.3.1 基本情况 | 第40-41页 |
| 4.3.2 风险分析 | 第41页 |
| 4.3.3 改进措施 | 第41-42页 |
| 4.4 关键控制环节案例深度透视 | 第42-45页 |
| 4.4.1 基本情况 | 第42-44页 |
| 4.4.2 问题分析 | 第44-45页 |
| 4.4.3改进措施 | 第45页 |
| 4.5 案例启示 | 第45-47页 |
| 第五章 C银行Y分行公司信贷业务操作风险管理的对策 | 第47-53页 |
| 5.1 树立操作风险管理理念,培育管理意识 | 第47-48页 |
| 5.2 完善风险管理体系,实现全流程管理 | 第48-49页 |
| 5.3 优化内部操作流程 | 第49-50页 |
| 5.4 加强监管,提升信贷风险管理水平 | 第50-51页 |
| 5.5 完善信息系统 | 第51-53页 |
| 第六章 结论与建议 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57页 |
