| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-22页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 理论基础与文献综述 | 第13-19页 |
| 1.2.1 理论基础 | 第13-17页 |
| 1.2.2 文献综述 | 第17-19页 |
| 1.3 研究方法与内容 | 第19-22页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第19页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第19-22页 |
| 第2章 工商银行岳阳分行信贷风险管理现状分析 | 第22-41页 |
| 2.1 工商银行岳阳分行概况 | 第22-28页 |
| 2.1.1 基本概况 | 第22页 |
| 2.1.2 组织构架 | 第22-23页 |
| 2.1.3 业务流程 | 第23-24页 |
| 2.1.4 基本信贷制度 | 第24-28页 |
| 2.2 工商银行岳阳分行信贷风险管控现况 | 第28-30页 |
| 2.2.1 信贷资产质量情况 | 第28-29页 |
| 2.2.2 信贷风险管控工作情况 | 第29-30页 |
| 2.3 信贷风险管理存在的主要问题 | 第30-36页 |
| 2.3.1 信贷风险内部控制薄弱 | 第30-31页 |
| 2.3.2 信贷结构不够合理 | 第31-34页 |
| 2.3.3 信贷审批决策效率不高 | 第34-35页 |
| 2.3.4 信贷风险管理文化建设缺失 | 第35-36页 |
| 2.4 工商银行岳阳分行信贷风险管理问题的成因分析 | 第36-41页 |
| 2.4.1 外部原因 | 第36-37页 |
| 2.4.2 内部原因 | 第37-41页 |
| 第3章 工商银行岳阳分行信贷风险管理优化方案 | 第41-51页 |
| 3.1 优化思路 | 第41-42页 |
| 3.1.1 指导思想 | 第41页 |
| 3.1.2 主要目标 | 第41页 |
| 3.1.3 主要原则 | 第41-42页 |
| 3.2 信贷风险管控的优化 | 第42-44页 |
| 3.2.1 设立专职内审机构 | 第42页 |
| 3.2.2 充分发挥信贷委员会的审查职能 | 第42-43页 |
| 3.2.3 加强信贷经营资质认定的管理 | 第43页 |
| 3.2.4 完善信贷风险管理信息系统 | 第43页 |
| 3.2.5 完善轮岗和离任稽核制度 | 第43-44页 |
| 3.3 信贷结构的优化 | 第44-45页 |
| 3.3.1 逐步提高优质民企及个人客户比重 | 第44页 |
| 3.3.2 有效降低中长期贷款占比 | 第44-45页 |
| 3.3.3 加强信贷行业集中度风险防范 | 第45页 |
| 3.4 信贷管理流程的优化 | 第45-47页 |
| 3.4.1 调整信贷业务管理模式 | 第45-46页 |
| 3.4.2 整合贷前贷中贷后业务流程 | 第46-47页 |
| 3.4.3 实现风险环节制衡 | 第47页 |
| 3.5 信贷风险管理文化的优化 | 第47-51页 |
| 3.5.1 重视信贷文化的建设 | 第47-48页 |
| 3.5.2 构建统一的信贷风险管理理念 | 第48页 |
| 3.5.3 培养员工风险管理意识 | 第48-49页 |
| 3.5.4 加强信贷队伍建设 | 第49-51页 |
| 第4章 工商银行岳阳分行信贷风险管理优化方案的实施与保障 | 第51-56页 |
| 4.1 实施步骤 | 第51-52页 |
| 4.1.1 前期准备阶段 | 第51页 |
| 4.1.2 组织实施阶段 | 第51-52页 |
| 4.1.3 后期跟进阶段 | 第52页 |
| 4.2 实施可能存在的障碍 | 第52-53页 |
| 4.2.1 思想上认识不够 | 第52-53页 |
| 4.2.2 协调难度比较大 | 第53页 |
| 4.2.3 实效显现时间长 | 第53页 |
| 4.3 保障措施 | 第53-54页 |
| 4.3.1 纳入分行战略管理 | 第53-54页 |
| 4.3.2 改良经营考核 | 第54页 |
| 4.3.3 定期调度和宣传 | 第54页 |
| 4.4 预期效果 | 第54-56页 |
| 4.4.1 员工风险意识得到提高 | 第54页 |
| 4.4.2 内部管控更加规范 | 第54-55页 |
| 4.4.3 信贷质量得到有效提升 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 附录A 信贷风险管理问卷调查表 | 第62-63页 |