| 摘要 | 第10-12页 |
| ABSTRACT | 第12-13页 |
| 第1章 前言 | 第14-25页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第14-15页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第14-15页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第15页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第15-19页 |
| 1.2.1 国内研究进展 | 第15-17页 |
| 1.2.2 国外研究进展 | 第17-19页 |
| 1.3 主要概念界定 | 第19-20页 |
| 1.3.1 互联网金融 | 第19页 |
| 1.3.2 互联网金融风险 | 第19-20页 |
| 1.4 研究方法及论文结构 | 第20-23页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第20-21页 |
| 1.4.2 研究结构 | 第21-23页 |
| 1.5 创新与不足 | 第23-25页 |
| 1.5.1 创新之处 | 第23-24页 |
| 1.5.2 不足之处 | 第24-25页 |
| 第2章 我国互联网金融的发展历程 | 第25-34页 |
| 2.1 产业整体的发展进程及意义 | 第25-26页 |
| 2.2 全国范围内互联网金融市场现状 | 第26-27页 |
| 2.3 我国P2P信用贷款的发展(以陆金所为例) | 第27-34页 |
| 2.3.1 发展政策环境分析 | 第27页 |
| 2.3.2 发展阶段分析 | 第27-29页 |
| 2.3.3 发展现状分析 | 第29-31页 |
| 2.3.4 P2P网贷主要类型 | 第31-34页 |
| 第3章 我国互联网金融的风险识别 | 第34-41页 |
| 3.1 风险识别意义 | 第34页 |
| 3.2 存在的风险 | 第34-41页 |
| 3.2.1 信用风险 | 第34-36页 |
| 3.2.2 流动性风险 | 第36-37页 |
| 3.2.3 操作风险 | 第37-38页 |
| 3.2.4 法律风险 | 第38页 |
| 3.2.5 市场风险 | 第38页 |
| 3.2.6 资金风险 | 第38页 |
| 3.2.7 技术风险 | 第38-39页 |
| 3.2.8 借款人的还款风险 | 第39页 |
| 3.2.9 洗钱风险 | 第39-41页 |
| 第4章 互联网金融风险管控的国际经验 | 第41-45页 |
| 4.1 Lending Club简介 | 第41页 |
| 4.2 Lending Club的借款层级 | 第41页 |
| 4.3 Lending Club的业务流程 | 第41-42页 |
| 4.4 Lending Club的风险控制 | 第42-43页 |
| 4.5 国外风控的经验借鉴 | 第43-45页 |
| 第5章 P2P信用贷款风险控制的方法与指标体系研究 | 第45-57页 |
| 5.1 基于层次分析法(AHP)的模糊综合评价模型 | 第45-50页 |
| 5.1.1 层次分析法概述 | 第45-46页 |
| 5.1.2 模糊综合评价法的概念 | 第46页 |
| 5.1.3 模糊综合评价法的基本步骤 | 第46-50页 |
| 5.2 P2P信用贷款风险模糊综合评价 | 第50-57页 |
| 5.2.1 构建风险评价指标体系 | 第50-51页 |
| 5.2.2 利用层次分析法确定各评价指标的权重 | 第51-54页 |
| 5.2.3 利用模糊综合评价法对项目进行风险综合评价 | 第54-56页 |
| 5.2.4 模型的数据出处及样本来源 | 第56-57页 |
| 第6章 我国的P2P风险控制案例分析 | 第57-64页 |
| 6.1 陆金所简介 | 第57-58页 |
| 6.2 业务模式 | 第58-60页 |
| 6.3 陆金所风险控制 | 第60-64页 |
| 第7章 本文的结论及展望 | 第64-66页 |
| 参考文献 | 第66-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 附件 | 第70页 |
