| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第1章 引言 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-19页 |
| 1.2.1 概念及研究对象的界定 | 第12-13页 |
| 1.2.2 集中度与银行效率 | 第13-14页 |
| 1.2.3 竞争度与银行效率 | 第14-15页 |
| 1.2.4 其他影响银行效率的因素 | 第15-18页 |
| 1.2.5 集中度与竞争度的关系 | 第18-19页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第19-20页 |
| 1.4 主要工作和创新 | 第20页 |
| 1.5 论文的基本结构 | 第20-21页 |
| 第2章 我国商业银行集中度、竞争度概述 | 第21-25页 |
| 2.1 银行业集中度的变化 | 第21-23页 |
| 2.2 商业银行竞争度的变化 | 第23-24页 |
| 2.3 小结 | 第24-25页 |
| 第3章 银行集中度、竞争度与成本效率实证研究方法 | 第25-32页 |
| 3.1 随机前沿模型 | 第25-28页 |
| 3.2 集中度——赫芬达尔-赫希曼指数 | 第28-29页 |
| 3.3 竞争度——H指数 | 第29页 |
| 3.4 面板数据的估计策略 | 第29-31页 |
| 3.5 小结 | 第31-32页 |
| 第4章 银行集中度、竞争度与成本效率的实证模型与数据 | 第32-37页 |
| 4.1 基本模型与变量 | 第32-35页 |
| 4.1.1 随机前沿模型的一步法 | 第32-33页 |
| 4.1.2“中介效应”模型变量说明 | 第33-35页 |
| 4.2 数据来源 | 第35-36页 |
| 4.3 指标计算和数据处理方法 | 第36页 |
| 4.4 小结 | 第36-37页 |
| 第5章 银行集中度、竞争度与成本效率的实证结果 | 第37-44页 |
| 5.1 成本技术效率估计结果 | 第37-38页 |
| 5.2 银行业集中度 | 第38-39页 |
| 5.3 银行业竞争度 | 第39-40页 |
| 5.4 成本技术效率的回归分析 | 第40-42页 |
| 5.5 小结 | 第42-44页 |
| 第6章 实证结果的稳健性检验 | 第44-50页 |
| 6.1 两步法模型设定和实证结果 | 第44-47页 |
| 6.1.1 两步法模型设定 | 第44页 |
| 6.1.2 两步法的随机效应模型估计结果 | 第44-46页 |
| 6.1.3 两步法的固定效应模型估计结果 | 第46-47页 |
| 6.2 对资本投入价格的再检验 | 第47-49页 |
| 6.3 小结 | 第49-50页 |
| 结论和展望 | 第50-53页 |
| 1、结论 | 第50页 |
| 2、展望 | 第50-53页 |
| 附录 | 第53-57页 |
| 附录1 随机前沿模型中各变量含义及计算方法 | 第53-54页 |
| 附录2 各类商业银行的平均成本效率 | 第54-55页 |
| 附录3 Panzar—Rosse模型的回归结果 | 第55-56页 |
| 附录4 成本效率的随机效应回归结果 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第64-65页 |