| 摘要 | 第7-8页 |
| ABSTRACT | 第8-9页 |
| 第一章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.3 本文的组织结构与研究方法 | 第11-13页 |
| 1.3.1 本文的组织架构 | 第11-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 本文可能的创新 | 第13-14页 |
| 第二章 文献综述与基础理论 | 第14-24页 |
| 2.1 国内外理论研究综述 | 第14-18页 |
| 2.1.1 国外相关理论研究成果 | 第14-15页 |
| 2.1.2 国内相关理论研究成果 | 第15-18页 |
| 2.1.3 国内外研究评述 | 第18页 |
| 2.2 个人住房贷款的相关内涵 | 第18-20页 |
| 2.2.1 个人住房贷款分类 | 第18-19页 |
| 2.2.2 个人住房贷款的特点 | 第19-20页 |
| 2.3 个人住房贷款主要风险及成因分析 | 第20-24页 |
| 2.3.1 个人住房贷款主要风险概述 | 第20-21页 |
| 2.3.2 个人住房贷款主要风险成因分析 | 第21-24页 |
| 第三章 CX银行南京分行个人住房贷款现状分析 | 第24-36页 |
| 3.1 全国各大银行住房贷款现状 | 第24-26页 |
| 3.1.1 全国各大银行住房贷款现状 | 第24-25页 |
| 3.1.2 同业对比情况 | 第25-26页 |
| 3.2 CX银行南京分行个人住房贷款现状 | 第26-32页 |
| 3.2.1 当前南京市房地产市场分析 | 第26-28页 |
| 3.2.2 CX银行南京分行个人住房贷款现状介绍 | 第28-32页 |
| 3.3 CX银行南京分行个人住房贷款业务风险管理现状 | 第32-36页 |
| 3.3.1 贷前管理 | 第32-33页 |
| 3.3.2 贷中管理 | 第33页 |
| 3.3.3 贷后管理 | 第33-36页 |
| 第四章 CX银行南京分行个人住房贷款风险管理的问题与原因分析 | 第36-46页 |
| 4.1 银行个人信用评分系统不健全 | 第36-37页 |
| 4.2 贷前、贷中、贷后管理存在缺陷 | 第37-39页 |
| 4.3 业务流程自动化、信息化审批程度低 | 第39-40页 |
| 4.4 风险分散和转移机制单一 | 第40-41页 |
| 4.5 绩效考核及激励机制不完善 | 第41-43页 |
| 4.6 银行内部监督控制体制薄弱 | 第43-46页 |
| 第五章 对CX银行南京分行个人房贷风险管理的建议 | 第46-54页 |
| 5.1 完善个人征信体系,建立内部评分系统 | 第46-47页 |
| 5.1.1 建立统一的借款人信息体系 | 第46-47页 |
| 5.1.2 建立CX银行南京分行的内部评分机制 | 第47页 |
| 5.2 加强贷前、贷后管理,减少违约风险 | 第47-49页 |
| 5.3 加强房贷产品创新,完善风险转移机制 | 第49-50页 |
| 5.3.1 个人住房贷款产品创新 | 第49-50页 |
| 5.3.2 完善当前住房贷款风险转移机制 | 第50页 |
| 5.4 加强对相关业务政策及法律的学习 | 第50-51页 |
| 5.5 优化审批效率,提高信息化、自动化水平 | 第51-52页 |
| 5.6 加强行内内部控制管理 | 第52-54页 |
| 第六章 结论与不足 | 第54-56页 |
| 6.1 本文结论 | 第54页 |
| 6.2 本文研究的不足 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58-60页 |
| 附录 | 第60-64页 |
| 问卷调查反馈信息汇总 | 第64页 |