| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第9-12页 |
| 一、研究背景 | 第9-10页 |
| 二、研究意义 | 第10-12页 |
| 第二节 研究内容及思路 | 第12-13页 |
| 一、研究内容 | 第12页 |
| 二、研究思路 | 第12-13页 |
| 第三节 研究的框架和创新之处 | 第13-15页 |
| 一、研究的框架 | 第13-14页 |
| 二、研究的方法 | 第14页 |
| 三、研究的创新之处 | 第14-15页 |
| 第二章 文献综述 | 第15-22页 |
| 第一节 国外相关研究动态 | 第15-18页 |
| 一、国外汽车消费信贷风险的管理现状 | 第15-16页 |
| 二、国外汽车消费信贷风险管理的研究现状 | 第16-18页 |
| 第二节 国内相关研究动态 | 第18-20页 |
| 一、我国汽车消费信贷风险管理的现状 | 第18-19页 |
| 二、我国汽车消费信贷风险管理的研究现状 | 第19-20页 |
| 第三节 国内外汽车消费信贷风险管理比较分析 | 第20-22页 |
| 第三章 汽车消费信贷风险的基本知识和相关理论 | 第22-30页 |
| 第一节 汽车消费信贷风险概述 | 第22-25页 |
| 一、汽车消费信贷风险含义 | 第22页 |
| 二、汽车消费信贷风险的表现 | 第22-24页 |
| 三、我国汽车消费信贷风险的问题 | 第24-25页 |
| 第二节 汽车消费信贷的相关理论 | 第25-30页 |
| 一、预期收入理论 | 第25-26页 |
| 二、分类评定模型 | 第26-27页 |
| 三、博弈理论 | 第27-28页 |
| 四、信息不对称理论 | 第28-30页 |
| 第四章 个人汽车消费信贷风险的评估 | 第30-44页 |
| 第一节 个人汽车消费信贷风险评估指标选取 | 第30-32页 |
| 一、指标的选取 | 第30-31页 |
| 二、指标的定义 | 第31-32页 |
| 第二节 模型的定义 | 第32-37页 |
| 一、基于客户数据的量化评分分析模型 | 第32-33页 |
| 二、模型所要解决的问题 | 第33页 |
| 三、变量的评价形式 | 第33-36页 |
| 四、模型的形式 | 第36-37页 |
| 第三节 模型参数的估计 | 第37-43页 |
| 一、数据的来源 | 第37-38页 |
| 二、参数的估计 | 第38-42页 |
| 三、模型的具体形式 | 第42-43页 |
| 第四节 模型的实际应用分析 | 第43-44页 |
| 一、模型的变形 | 第43页 |
| 二、模型的实际应用举例 | 第43-44页 |
| 第五章 研究结论、政策性建议及不足 | 第44-51页 |
| 第一节 研究结论 | 第44-45页 |
| 一、个人汽车信贷风险评估模型 | 第44页 |
| 二、家庭成员数和健康状况以及个人性格对违约预测影响较大，个人财务类和年龄影响力相对较小 | 第44-45页 |
| 三、职业和收入两个指标对违约风险预测结果的影响很小 | 第45页 |
| 第二节 对策建议 | 第45-48页 |
| 一、个人信用征信体系的有待完善 | 第45-46页 |
| 二、我国应当加快建立第三方信用评级公司 | 第46-47页 |
| 三、加强银行、评级机构等信用部门的信息传递和沟通 | 第47页 |
| 四、加快制定和完善相应的法律、法规 | 第47页 |
| 五、及时关注售后的抵押物价值的变化（包括汽车本身） | 第47-48页 |
| 六、建立有效的售后跟踪及催收系统 | 第48页 |
| 第三节 研究的局限性及其展望 | 第48-51页 |
| 一、研究的局限性 | 第48-49页 |
| 二、研究的展望 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 附录 | 第53-55页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文和研究成果 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
