| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-23页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第10-21页 |
| 1.2.1 国际理论界关于利率市场化的理论 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内理论界关于利率市场化的理论 | 第13-16页 |
| 1.2.3 国内外有关利率市场化风险的研究 | 第16-20页 |
| 1.2.4 关于利率市场化对票据市场和票据业务的影响 | 第20-21页 |
| 1.3 研究的主要内容和方法 | 第21页 |
| 1.3.1研究的主要内容 | 第21页 |
| 1.3.2主要研究方法 | 第21页 |
| 1.4 论文的创新之处及不足 | 第21-23页 |
| 第2章 利率市场化相关理论 | 第23-29页 |
| 2.1 “金融抑制”与“金融深化”理论 | 第23页 |
| 2.2 利率市场化的内涵和实践模式 | 第23-26页 |
| 2.2.1 利率市场化的内涵 | 第23-25页 |
| 2.2.2 利率市场化的实践模式 | 第25-26页 |
| 2.3 稳态金融发展模型和动态金融发展模型 | 第26-27页 |
| 2.4 金融自由化与金融脆弱性 | 第27-29页 |
| 第3章 国际上利率市场化进展和趋势 | 第29-33页 |
| 3.1 存贷款利率水平经历了从上升到回落的过程 | 第29-30页 |
| 3.2 存贷利差短期收窄及长期扩大 | 第30-31页 |
| 3.3 银行资产负结构改善而风险偏好上升 | 第31-32页 |
| 3.4 传统银行业务收缩而表外业务快速发展 | 第32-33页 |
| 第4章 利率市场化对我国票据市场和票据业务的影响 | 第33-42页 |
| 4.1利率市场化对我国票据市场的影响 | 第33-39页 |
| 4.1.1 票据利率在波动加大中震荡上行 | 第34-36页 |
| 4.1.2 票据融资需求减少，票据利差收窄 | 第36-38页 |
| 4.1.3 票据市场参与主体多元化 | 第38-39页 |
| 4.2 利率市场化对我国票据业务的影响 | 第39-42页 |
| 4.2.1 资金化运作发挥更大的作用 | 第39-40页 |
| 4.2.2 发展中间业务是必然选择 | 第40-41页 |
| 4.2.3 利用衍生产品规避利率风险 | 第41-42页 |
| 第5章 利率市场化背景下商业银行票据业务风险 | 第42-49页 |
| 5.1 银行业竞争加剧、风险偏好上升与票据业务的信用风险加大 | 第42-46页 |
| 5.2 利率波动与票据业务的利率风险加大 | 第46-47页 |
| 5.3 票据产品增加、服务的创新与票据业务的操作风险加大 | 第47-49页 |
| 第6章 商业银行票据业务的风险管理措施 | 第49-59页 |
| 6.1 提高利率预测水平，加强利率风险管理 | 第49-52页 |
| 6.1.1 加强对票据市场走势的预测 | 第49-50页 |
| 6.1.2.利用风险价值度（Va R）衡量整体利率风险 | 第50-52页 |
| 6.2 建立客户准入标准，加强风险定价管理 | 第52-56页 |
| 6.2.1 加强客户准入 | 第52-53页 |
| 6.2.2.加强风险定价 | 第53-56页 |
| 6.2.3 控制风险敞 | 第56页 |
| 6.3 加强操作风险监测与控制 | 第56-59页 |
| 6.3.1 票据业务的主要操作风险点 | 第56-57页 |
| 6.3.2 票据业务操作风险的控制措施 | 第57-59页 |
| 第7章 结论与展望 | 第59-60页 |
| 7.1 结论 | 第59页 |
| 7.2 进一步工作的方向 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
