信用卡套现行为的刑法争议与规制路径探索--以司法解释第7条为中心
| 摘要 | 第8-10页 |
| Abstract | 第10-11页 |
| 引言 | 第12-13页 |
| 一、信用卡套现行为的理论概述 | 第13-21页 |
| (一) 信用卡套现行为的界定 | 第13-14页 |
| 1、信用卡套现行为的法律界定 | 第13-14页 |
| 2、信用卡套现行为的理论界定 | 第14页 |
| 3、本文的界定 | 第14页 |
| (二) 信用卡套现行为的类型 | 第14-16页 |
| 1、持卡人基于个人行为的套现 | 第15页 |
| 2、通过持有POS机的商户或中介套现 | 第15页 |
| 3、通过第三方网络支付平台套取现金 | 第15-16页 |
| (三) 信用卡套现的成因 | 第16-19页 |
| 1、经济利益刺激 | 第16-17页 |
| 2、监管制度粗放 | 第17页 |
| 3、资质审查宽松 | 第17-18页 |
| 4、利益主体"合谋" | 第18页 |
| 5、执法、司法困难 | 第18-19页 |
| (四) 信用卡套现行为的危害 | 第19-21页 |
| 1、破坏金融安全秩序 | 第19页 |
| 2、阻碍信用卡产业发展 | 第19-20页 |
| 3、泄露客户信息资料 | 第20页 |
| 4、降低个人信用评级 | 第20-21页 |
| 二、信用卡套现行为的类型化分析 | 第21-31页 |
| (一) 特约商户提供套现服务的刑法规制 | 第21-25页 |
| 1、商户提供套现服务入罪的论争 | 第21-23页 |
| 2、"解释"第7条第1款涉及的刑法解释限度 | 第23-25页 |
| (二) 持卡人套现行为的刑法规制 | 第25-27页 |
| 1、信用卡持卡人为合法持卡人 | 第25-26页 |
| 2、信用卡持卡人主观上为恶意 | 第26-27页 |
| (三) 持卡人与商户构成共犯的刑法规制 | 第27-31页 |
| 1、持卡人与商户是否构成共犯 | 第28-29页 |
| 2、持卡人与商户构成何罪的共犯 | 第29-31页 |
| 三、信用卡套现的规制路径 | 第31-36页 |
| (一) 宏观制度架构的完善 | 第31-34页 |
| 1、破除单一化的规制路径 | 第31页 |
| 2、解决融资难问题 | 第31-32页 |
| 3、完善我国征信体系建设 | 第32页 |
| 4、加强信用卡套现的源头治理 | 第32-34页 |
| (二) 信用卡套现规制的具体措施 | 第34-36页 |
| 1、消除非法经营罪的争议 | 第34页 |
| 2、完善符合法治原则的刑事立法 | 第34-35页 |
| 3、借鉴域外制度经验 | 第35-36页 |
| 结语 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-40页 |
| 致谢 | 第40-41页 |
| 附件 | 第41页 |
