| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-12页 |
| 前言 | 第12-13页 |
| 第一章 邮政储蓄银行理财业务现状分析 | 第13-23页 |
| 第一节 理财业务简述 | 第13-16页 |
| 一、理财业务定义 | 第13页 |
| 二、个人理财业务的分类 | 第13-14页 |
| 三、监管部门对理财业务的监管文件 | 第14-15页 |
| 四、我国商业银行发展个人理财业务必要性探析 | 第15-16页 |
| 第二节 邮政储蓄银行理财业务发展现状 | 第16-19页 |
| 第三节 邮政储蓄银行管理模式 | 第19-20页 |
| 一、财务核算模式 | 第19页 |
| 二、人力资源模式 | 第19-20页 |
| 三、管理体系模式 | 第20页 |
| 第四节 国内理财业务发展现状 | 第20-23页 |
| 一、借鉴其它商业银行 | 第20-21页 |
| 二、国内商业银行理财业务共同面临的难题 | 第21-23页 |
| 第二章 邮政储蓄银行理财业务发展存在的制约因素 | 第23-29页 |
| 第一节 经营体制制约发展,需要尽快改革完善 | 第23-25页 |
| 一、营销组织结构和管理体系不完善 | 第23页 |
| 二、完善业务绩效评估体制,优化业务流程 | 第23-24页 |
| 三、部门之间协作性差,阻碍业务发展 | 第24页 |
| 四、网点营销能力没有得到有效提升 | 第24-25页 |
| 第二节 经营定位不明晰,理财业务缺乏必要支撑体系 | 第25-26页 |
| 一、经营思路上过于注重组合产品销售 | 第25页 |
| 二、对理财业务重要性认识程度不够,没有准确定位 | 第25-26页 |
| 三、经营市场定位不明确,导致管理体系支撑不到位 | 第26页 |
| 第三节 理财人员知识结构不健全,理财规划师严重缺乏 | 第26-27页 |
| 一、理财人员缺乏,理财服务认知差 | 第26-27页 |
| 二、人力资源机制不健全,考核制度不完善 | 第27页 |
| 三、CRM系统建设落后,对客户关系管理重视程度不够 | 第27页 |
| 第四节 技术力量支撑不足,对深挖理财业务潜力形成阻碍 | 第27-29页 |
| 一、信息化建设滞后业务发展,无法满足客户多元化需求 | 第27-28页 |
| 二、客户管理系统建设水平落后,功能不能满足客户关系管理(CRM)要求 | 第28页 |
| 三、技术手段落后,对理财产品创新造成阻碍 | 第28-29页 |
| 第三章 邮政储蓄银行理财业务发展的对策及措施 | 第29-40页 |
| 第一节 邮政储蓄银行理财业务的发展原则 | 第29-31页 |
| 一、以服务第一、保本微利为理财原则 | 第29页 |
| 二、从大众化服务向个性化服务转变 | 第29-30页 |
| 三、学习其它商业银行,丰富理财业务内涵 | 第30页 |
| 四、构建完善的市场营销体系 | 第30-31页 |
| 第二节 加强渠道建设,提升整体服务水平 | 第31-32页 |
| 一、网点渠道建设方面 | 第31页 |
| 二、电子银行渠道方面,体现方便性、易用性 | 第31-32页 |
| 三、网点渠道与营销队伍渠道的整合 | 第32页 |
| 第三节 培养专业的理财人员,提高理财人员的素质 | 第32-34页 |
| 一、理财从业人员的培养 | 第33页 |
| 二、理财从业人员的素质提高 | 第33-34页 |
| 第四节 创新理财思路,提高服务质量 | 第34-37页 |
| 一、借鉴其他银行的经验,加大理财产品创新力度 | 第34-35页 |
| 二、提供差异化理财服务,从而提高银行的核心竞争力I | 第35-37页 |
| 第五节 加大信息技术,完善邮储银行的技术系统 | 第37-40页 |
| 一、加强便利交易,提升客户价值的技术 | 第37-38页 |
| 二、加强信息管理系统技术建设 | 第38-40页 |
| 第四章 邮政储蓄银行理财业务应定位中小客户 | 第40-50页 |
| 第一节 邮政储蓄银行理财业务定位中小客户必要性 | 第40-42页 |
| 第二节 邮政储蓄银行理财业务定位中小客户可行性 | 第42-44页 |
| 一、为中小客户理财是邮政储蓄银行准确市场定位 | 第43页 |
| 二、邮政储蓄银行定位中小客户理财的优势 | 第43页 |
| 三、中小客户群壮大,并有财可理 | 第43-44页 |
| 第三节 邮政储蓄银行理财业务定位中小客户操作性 | 第44-50页 |
| 一、培养和选拔专业的理财经理 | 第44-45页 |
| 二、提供专业化、差异化、个性化的理财服务 | 第45-48页 |
| 三、强有力的宣传邮政储蓄理财业务 | 第48-49页 |
| 四、强化服务保障,创新运行机制 | 第49-50页 |
| 第五章 邮政储蓄银行牢固防线,抵抗理财业务风险 | 第50-54页 |
| 第一节 理财业务产品风险分类 | 第50-51页 |
| 第二节 理财业务管理风险分类 | 第51-52页 |
| 一、定位不清晰,带来策划风险 | 第51页 |
| 二、内部制度混乱,带来管理风险 | 第51页 |
| 三、职业准则不遵守,产生道德风险 | 第51-52页 |
| 四、信息披露不及时,容易带来信誉风险 | 第52页 |
| 第三节 邮政储蓄银行应对理财业务风险策略简述 | 第52-54页 |
| 一、建立完善的风险管理体系 | 第52页 |
| 二、加强管理制度,提高理财人员工作职能 | 第52-53页 |
| 三、加强理财人员思想政治工作,防范道德风险 | 第53页 |
| 四、建立信息管理体系,提高银行信誉度 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-55页 |
| 后记 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
