| 中文摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-14页 |
| 第一章 导论 | 第14-20页 |
| ·研究目的和意义 | 第14-17页 |
| ·研究的目的 | 第14-16页 |
| ·研究的意义 | 第16-17页 |
| ·研究内容 | 第17-18页 |
| ·研究方法 | 第18-19页 |
| ·本文的创新之处 | 第19-20页 |
| 第二章 国内外商业银行操作风险研究综述 | 第20-27页 |
| ·商业银行操作风险概述 | 第20页 |
| ·国内外商业银行操作风险研究现状 | 第20-24页 |
| ·国外商业银行对操作风险的研究现状 | 第20-22页 |
| ·国内商业银行对操作风险的研究现状 | 第22-24页 |
| ·国内外商业银行对内部欺诈风险的研究现状 | 第24-27页 |
| ·国外商业银行对内部欺诈风险的研究现状 | 第24-25页 |
| ·国内商业银行对内部欺诈风险的研究现状 | 第25-27页 |
| 第三章 商业银行内部欺诈风险管理现状 | 第27-35页 |
| ·操作风险与内部欺诈 | 第27-29页 |
| ·我国商业银行管理和监控内部欺诈必要性和重要性 | 第29-32页 |
| ·对银行现状的影响和破坏力而言,管理和监控内部欺诈风险势在必行 | 第29-31页 |
| ·对银行的发展及竞争力而言,管理和监控内部欺诈风险有重要的战略意义 | 第31-32页 |
| ·我国商业银行内部欺诈风险管理现状 | 第32-35页 |
| 第四章 商业银行内部欺诈风险成因剖析—基于C银行案例分析 | 第35-49页 |
| ·C银行内部欺诈风险管理现状—案件回放 | 第35-39页 |
| ·虚假存单挪用资金和监守自盗案 | 第35-36页 |
| ·调换预留印鉴盗用客户资金案 | 第36-38页 |
| ·虚假账户盗用银行存款案 | 第38-39页 |
| ·C银行内部欺诈案件的发案原因 | 第39-42页 |
| ·缺乏系统、有效、标准化的内控体系制度 | 第39-40页 |
| ·管理架构不健全,缺乏有效的预警机制和技术手段 | 第40-41页 |
| ·管理层管理理念存在误区 | 第41-42页 |
| ·内部防范不力是形成内部欺诈风险重要原因 | 第42-49页 |
| ·内部控制不力及由此产生的"内部人控制"问题 | 第42-44页 |
| ·制度执行不力 | 第44-46页 |
| ·对经营管理层监督与激励不足 | 第46-47页 |
| ·风险管理文化建设滞后,员工队伍管理不到位 | 第47-49页 |
| 第五章 C银行管理和监控内部欺诈风险的对策及建议 | 第49-57页 |
| ·C银行内部欺诈风险防范对策 | 第49-52页 |
| ·完善欺诈风险管理制度 | 第49-50页 |
| ·实施欺诈风险监督检查-加强事前防范和事中控制 | 第50-51页 |
| ·强化银行内部欺诈风险管理-关键风险点指标的引入 | 第51-52页 |
| ·C银行内部欺诈风险防范建议 | 第52-57页 |
| ·加强人才队伍建设,做到科学选人和用人 | 第52-54页 |
| ·加强银行内部对基层经营管理层的监督控制 | 第54-55页 |
| ·实施有效的激励约束机制,减少道德风险 | 第55页 |
| ·构建内部欺诈风险管理子系统 | 第55-57页 |
| 第六章 我国商业银行重点管理和监控内部欺诈风险的长期战略—长效机制的构建 | 第57-70页 |
| ·完善银行内部欺诈风险内控制度 | 第57-59页 |
| ·建立完善的内部欺诈风险管理体系 | 第59-61页 |
| ·提高银行内部欺诈风险内控的电子化水平 | 第61-64页 |
| ·通过计算机系统强化对业务内部欺诈运行的实时监控管理 | 第61-62页 |
| ·采用摩根大通银行Horizon内部欺诈风险管理系统的核心软件,建立自己的内部欺诈风险管理系统 | 第62页 |
| ·建立内部欺诈风险损失数据库 | 第62-64页 |
| ·切实强化风险责任的追究机制 | 第64-65页 |
| ·以人为本,强化教育,提高商业银行员工综合素质 | 第65-66页 |
| ·营建以"诚信审慎"为核心的内部欺诈风险控制文化 | 第66-68页 |
| ·银行内部欺诈风险管理文化建设的重要性 | 第67-68页 |
| ·如何建设银行内部欺诈风险管理文化 | 第68页 |
| ·设计银行内部欺诈风险管理的组织结构、再造业务流程 | 第68-70页 |
| 结论 | 第70-72页 |
| 参考文献 | 第72-75页 |
| 致谢 | 第75页 |
