| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 1 引言 | 第7-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8页 |
| 1.2 文献综述 | 第8-12页 |
| 1.2.1 利率市场化对银行存贷利差的影响 | 第8-9页 |
| 1.2.2 利率市场化对银行风险的影响 | 第9-11页 |
| 1.2.3 利率市场化对银行风险影响的异质性 | 第11页 |
| 1.2.4 文献评述 | 第11-12页 |
| 1.3 研究目标与方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究目标 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 研究思路和写作框架 | 第13-14页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.4.2 写作框架 | 第13-14页 |
| 1.5 本文可能的创新 | 第14-16页 |
| 2 利率市场化及其对商业银行风险影响的机制 | 第16-23页 |
| 2.1 利率市场化的内涵 | 第16页 |
| 2.2 中国利率市场化进程概述 | 第16-17页 |
| 2.3 利率市场化的度量 | 第17-19页 |
| 2.4 利率市场化对商业银行风险影响的机制 | 第19-23页 |
| 2.4.1 商业银行风险的类型 | 第19页 |
| 2.4.2 利率市场化对商业银行风险影响的机制 | 第19-23页 |
| 3 利率市场化对中国上市银行风险影响的实证研究设计 | 第23-27页 |
| 3.1 基本思路 | 第23页 |
| 3.2 模型设定 | 第23-24页 |
| 3.3 变量选取 | 第24-26页 |
| 3.3.1 被解释变量 | 第24-25页 |
| 3.3.2 解释变量 | 第25页 |
| 3.3.3 控制变量 | 第25-26页 |
| 3.4 样本选择与数据来源 | 第26-27页 |
| 4 利率市场化对中国上市银行风险影响的实证结果分析 | 第27-38页 |
| 4.1 变量描述性统计 | 第27页 |
| 4.2 相关系数矩阵 | 第27-28页 |
| 4.3 数据检验 | 第28-29页 |
| 4.3.1 单位根检验 | 第28页 |
| 4.3.2 Hausman检验 | 第28-29页 |
| 4.4 实证结果与分析 | 第29-38页 |
| 4.4.1 整体样本回归分析 | 第29-33页 |
| 4.4.2 不同类型银行间差异的比较 | 第33-38页 |
| 5 结论与政策建议 | 第38-40页 |
| 5.1 结论 | 第38页 |
| 5.2 政策建议 | 第38-39页 |
| 5.3 本文的不足之处 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-42页 |
| 攻读硕士学位期间发表学术论文情况 | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43-45页 |