融资性担保公司监管法律制度研究
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 绪论 | 第10-19页 |
| 一、研究背景 | 第10-12页 |
| 二、研究意义 | 第12-13页 |
| 三、国内外研究综述 | 第13-17页 |
| （一）国外研究现状 | 第13-15页 |
| （二）国内研究现状 | 第15-17页 |
| 四、研究内容和研究方法 | 第17页 |
| （一）研究内容 | 第17页 |
| （二）研究方法 | 第17页 |
| 五、本文的特色 | 第17-19页 |
| 第一章 融资性担保公司监管概述 | 第19-32页 |
| 一、融资性担保的分类及功能 | 第19-24页 |
| （一）融资性担保的分类 | 第19-21页 |
| （二）融资性担保的功能 | 第21-24页 |
| 二、融资性担保公司监管的必要性 | 第24-28页 |
| （一）监管及经济监管法 | 第24页 |
| （二）监管的必要性 | 第24-28页 |
| 三、融资性担保公司监管基本原则 | 第28-32页 |
| （一）依法监管原则 | 第28页 |
| （二）风险预防原则 | 第28-29页 |
| （三）内外控相结合原则 | 第29-30页 |
| （四）适度监管原则 | 第30-32页 |
| 第二章 我国融资性担保公司监管存在的问题 | 第32-44页 |
| 一、监管立法方面 | 第32-34页 |
| （一）现行规范效力层次低 | 第32-33页 |
| （二）前置性行政许可设定的合法性质疑 | 第33页 |
| （三）行政处罚措施配置不足 | 第33-34页 |
| 二、监管体制方面 | 第34-37页 |
| （一）监管主体不确定 | 第35-36页 |
| （二）监管主体缺乏独立性 | 第36-37页 |
| 三、监管内容方面 | 第37-39页 |
| （一）从业人员准入资格模糊 | 第37-38页 |
| （二）内部控制机制不健全 | 第38页 |
| （三）市场退出机制不健全 | 第38-39页 |
| （四）政策性担保公司监管不足 | 第39页 |
| 四、违法监管方面 | 第39-41页 |
| （一）违法监管现象 | 第40页 |
| （二）监管权制衡机制不健全 | 第40-41页 |
| 五、监管外部环境方面 | 第41-44页 |
| （一）信息披露制度不健全 | 第41-42页 |
| （二）信用评级机制不健全 | 第42页 |
| （三）行业协会监管作用受限 | 第42-44页 |
| 第三章 国外有关融资性担保公司的监管 | 第44-56页 |
| 一、美国的融资性担保监管制度 | 第44-46页 |
| （一）对政策性担保公司的监管 | 第44-46页 |
| （二）对商业性担保公司的监管 | 第46页 |
| 二、意大利的融资性担保监管制度 | 第46-48页 |
| （一）实行担保机构的分类 | 第46-47页 |
| （二）严格的担保比例监管 | 第47-48页 |
| （三）充分发挥自律监管作用 | 第48页 |
| 三、日本的融资性担保监管制度 | 第48-51页 |
| （一）融资担保机构多样化、专业化 | 第48页 |
| （二）以信用补充制度和融资基金制度为基础 | 第48-49页 |
| （三）监管制度可操作性强 | 第49-51页 |
| 四、国外融资性担保监管制度对我国的启示 | 第51-56页 |
| （一）监管立法方面 | 第51页 |
| （二）监管体制方面 | 第51-52页 |
| （三）监管内容方面 | 第52-54页 |
| （四）监管外部环境 | 第54-56页 |
| 第四章 我国融资性担保公司监管法律制度完善 | 第56-74页 |
| 一、完善监管法律体系 | 第56-58页 |
| （一）提高现行规范效力层次 | 第56-57页 |
| （二）合法设定前置性行政许可 | 第57-58页 |
| （三）完善行政处罚权的配置 | 第58页 |
| 二、完善监管体制 | 第58-62页 |
| （一）明确监管主体 | 第59-61页 |
| （二）确保监管主体独立性 | 第61-62页 |
| 三、完善监管内容 | 第62-67页 |
| （一）明确从业人员资格准入要求 | 第62-65页 |
| （二）严格公司内部控制机制 | 第65-66页 |
| （三）健全公司市场退出机制 | 第66页 |
| （四）加强政策性担保公司监管 | 第66-67页 |
| 四、有效约束监管权 | 第67-69页 |
| （一）监管与市场的关系 | 第68页 |
| （二）完善监管权制衡机制 | 第68-69页 |
| 五、完善外部监管环境 | 第69-74页 |
| （一）健全信息披露制度 | 第70-71页 |
| （二）健全信用评级机制 | 第71-72页 |
| （三）发挥行业协会监管作用 | 第72-74页 |
| 结论 | 第74-76页 |
| 致谢 | 第76-77页 |
| 参考文献 | 第77-83页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及研究成果 | 第83页 |
