| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第1章 引言 | 第12-22页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第14-19页 |
| 1.2.1 商业银行资本结构 | 第14-16页 |
| 1.2.2 商业银行信用风险 | 第16页 |
| 1.2.3 商业银行信用风险与资本结构的关系 | 第16-18页 |
| 1.2.4 文献述评 | 第18-19页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第19-20页 |
| 1.3.1 研究的思路 | 第19页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第19-20页 |
| 1.4 主要工作与创新 | 第20-21页 |
| 1.5 论文的基本框架 | 第21-22页 |
| 第2章 我国商业银行资本结构相关理论 | 第22-36页 |
| 2.1 资本及资本结构 | 第22-23页 |
| 2.1.1 资本与商业银行资本的含义 | 第22页 |
| 2.1.2 资本结构与商业银行资本结构 | 第22-23页 |
| 2.2 商业银行资本结构理论发展过程 | 第23-24页 |
| 2.3 商业银行资本结构的特殊性 | 第24-25页 |
| 2.4 我国商业银行资本结构现状及存在问题 | 第25-34页 |
| 2.4.1 资产负债现状 | 第25-26页 |
| 2.4.2 资本充足现状 | 第26-30页 |
| 2.4.3 一级资本和二级资本结构现状 | 第30-32页 |
| 2.4.4 股权结构现状 | 第32-34页 |
| 2.5 小结 | 第34-36页 |
| 第3章 商业银行信用风险及资本结构对其影响的相关理论 | 第36-43页 |
| 3.1 信用风险的定义及特征 | 第36-37页 |
| 3.1.1 信用风险的定义 | 第36页 |
| 3.1.2 信用风险的特征 | 第36-37页 |
| 3.2 我国商业银行信用风险现状 | 第37-39页 |
| 3.3 资本结构对商业银行信用风险的影响理论分析 | 第39-42页 |
| 3.3.1 公司金融角度资本结构对商业银行信用风险的影响 | 第39-40页 |
| 3.3.2 资本监管角度资本结构对商业银行信用风险的影响 | 第40-42页 |
| 3.4 小结 | 第42-43页 |
| 第4章 商业银行结构对信用风险影响的实证研究 | 第43-67页 |
| 4.1 研究样本与数据来源 | 第43页 |
| 4.2 研究变量设计 | 第43-51页 |
| 4.2.1 被解释变量 | 第43-44页 |
| 4.2.2 解释变量 | 第44-45页 |
| 4.2.3 控制变量 | 第45-46页 |
| 4.2.4 我国上市商业银行信用风险综合指标构建 | 第46-51页 |
| 4.3 实证检验 | 第51-57页 |
| 4.3.1 描述性统计和变量相关性检验 | 第51-52页 |
| 4.3.2 模型估计 | 第52-57页 |
| 4.4 模型设定及结果分析 | 第57-66页 |
| 4.5 小结 | 第66-67页 |
| 第5章 基于资本结构降低商业银行信用风险的对策建议 | 第67-70页 |
| 5.1 从公司金融角度优化资本结构降低信用风险 | 第67页 |
| 5.2 从资本监管角度优化资本结构降低信用风险 | 第67-70页 |
| 5.2.1 提高一级资本占比,优化一级资本结构 | 第67-68页 |
| 5.2.2 提高二级资本占比,优化二级资本结构 | 第68-69页 |
| 5.2.3 优化股权结构 | 第69-70页 |
| 结论与展望 | 第70-72页 |
| 1、结论 | 第70-71页 |
| 2、展望 | 第71-72页 |
| 参考文献 | 第72-76页 |
| 致谢 | 第76-77页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第77-78页 |
