我国消费金融公司发展研究
| 论文提要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 引言 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景及选题意义 | 第8页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第9-10页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.4 论文结构 | 第11-12页 |
| 2 消费金融公司概述 | 第12-17页 |
| 2.1 消费金融公司的概念 | 第12页 |
| 2.1.1 消费信贷 | 第12页 |
| 2.1.2 消费金融公司 | 第12页 |
| 2.2 消费金融公司的业务经营范围 | 第12-13页 |
| 2.3 消费金融公司的特点 | 第13-14页 |
| 2.4 消费金融公司发展的理论基础 | 第14-17页 |
| 2.4.1 有效需求不足理论 | 第14-15页 |
| 2.4.2 预期收入理论 | 第15页 |
| 2.4.3 赢利模式理论 | 第15-17页 |
| 3 我国发展消费金融公司的必要性与可能性分析 | 第17-23页 |
| 3.1 发展我国消费金融公司的必要性 | 第17-19页 |
| 3.1.1 可有效提振我国内需 | 第17-18页 |
| 3.1.2 可促进我国经济增长方式的转变 | 第18页 |
| 3.1.3 可促进我国金融体系的完善 | 第18-19页 |
| 3.2 发展我国消费金融公司的可能性 | 第19-23页 |
| 3.2.1 我国居民的消费观念正在发生转变 | 第19-20页 |
| 3.2.2 居民收入水平不断提高 | 第20-21页 |
| 3.2.3 我国的消费信贷市场发展潜力大 | 第21-22页 |
| 3.2.4 商业银行能提供有力支持 | 第22-23页 |
| 4 我国消费金融公司发展的现状与障碍因素分析 | 第23-28页 |
| 4.1 我国消费金融公司发展的现状 | 第23-24页 |
| 4.2 影响我国消费金融公司发展的障碍因素 | 第24-28页 |
| 4.2.1 影响消费金融公司发展的外部障碍因素 | 第24-25页 |
| 4.2.2 影响消费金融公司发展的内部障碍因素 | 第25-28页 |
| 5 主要发达国家消费金融公司的实践经验 | 第28-33页 |
| 5.1 美国消费金融公司的实践 | 第28-29页 |
| 5.1.1 美国消费金融公司的经营特点 | 第28页 |
| 5.1.2 相关的法律制度 | 第28页 |
| 5.1.3 相关的配套环境 | 第28-29页 |
| 5.2 欧盟消费金融公司的实践 | 第29-31页 |
| 5.2.1 欧盟消费金融公司的客户及产品定位 | 第30页 |
| 5.2.2 欧盟消费金融公司的营销模式 | 第30页 |
| 5.2.3 欧盟消费金融公司的风险管理 | 第30-31页 |
| 5.3 可供借鉴的经验 | 第31-33页 |
| 5.3.1 广泛的设立主体 | 第31页 |
| 5.3.2 多元化的营销模式 | 第31页 |
| 5.3.3 先进的贷款自动处理系统 | 第31-32页 |
| 5.3.4 完善的信用体系 | 第32页 |
| 5.3.5 健全的法律制度 | 第32-33页 |
| 6 促进我国消费金融公司发展的对策 | 第33-40页 |
| 6.1 完善我国消费金融公司的外部环境 | 第33-35页 |
| 6.1.1 加快相关法律制度建设 | 第33页 |
| 6.1.2 加强对消费金融公司的监管 | 第33-34页 |
| 6.1.3 逐步降低消费金融公司的准入门槛 | 第34页 |
| 6.1.4 完善社会保障体系 | 第34-35页 |
| 6.2 加强我国消费金融公司的自身建设 | 第35-40页 |
| 6.2.1 选择优质的潜在客户 | 第35页 |
| 6.2.2 实行灵活的利率政策 | 第35页 |
| 6.2.3 促进产品的创新 | 第35-36页 |
| 6.2.4 完善运作模式 | 第36-37页 |
| 6.2.5 加强贷款的营销工作 | 第37-38页 |
| 6.2.6 加强风险的防范 | 第38页 |
| 6.2.7 加强人才队伍的建设 | 第38-40页 |
| 7 结论 | 第40-41页 |
| 致谢 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 在学期间发表的学术论文和研究成果 | 第45-46页 |
| 摘要 | 第46-55页 |
