| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-16页 |
| 第一节 研究背景 | 第9-10页 |
| 第二节 研究目的与意义 | 第10页 |
| 第三节 文献综述 | 第10-13页 |
| 一、 国内外洗钱研究现状 | 第10-12页 |
| 二、 国内外网上银行风险管理研究现状 | 第12-13页 |
| 第四节 研究方法与技术路线 | 第13-14页 |
| 一、 研究方法 | 第13-14页 |
| 二、 技术路线 | 第14页 |
| 第五节 主要创新和不足 | 第14-16页 |
| 一、 创新之处 | 第15页 |
| 二、 不足之处 | 第15-16页 |
| 第二章 相关理论概述 | 第16-26页 |
| 第一节 网上银行概念与特征 | 第16-18页 |
| 一、 网上银行的概念 | 第16页 |
| 二、 网上银行的特征 | 第16-18页 |
| 第二节 洗钱的涵义及反洗钱意义 | 第18-22页 |
| 一、 洗钱和反洗钱的概念 | 第18-19页 |
| 二、 网上银行洗钱特点 | 第19-20页 |
| 三、 开展网上银行反洗钱的意义 | 第20-22页 |
| 第三节 网上银行反洗钱风险管理理论 | 第22-26页 |
| 一、 风险管理涵义 | 第22-24页 |
| 二、 网上银行风险管理 | 第24-26页 |
| 第三章 网上银行反洗钱风险管理分析 | 第26-40页 |
| 第一节 网上银行反洗钱风险识别 | 第26-27页 |
| 一、 内部管理风险 | 第26页 |
| 二、 数据集中风险 | 第26页 |
| 三、 外包管理风险 | 第26-27页 |
| 四、 法律风险 | 第27页 |
| 第二节 网上银行反洗钱工作难点 | 第27-31页 |
| 一、 网上银行的交易特点，使得“了解客户”难 | 第27-28页 |
| 二、 特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度 | 第28-29页 |
| 三、 金融机构网上交易的反洗钱监管出现真空 | 第29页 |
| 四、 原始记录的无纸化增加了发现和分辨可疑交易难度 | 第29页 |
| 五、 金融机构缺乏足够的网络技术打击网络洗钱犯罪 | 第29-30页 |
| 六、 网银业务的“虚拟性”增加了身份识别难度 | 第30页 |
| 七、 网银业务的“敞开性”增加了反洗钱监管的难度 | 第30页 |
| 八、 网银业务的数据处理“集中性”降低了可疑交易辨别 | 第30-31页 |
| 第三节 网上银行反洗钱风险管理现状 | 第31-40页 |
| 一、 我国网上银行洗钱的主要形式 | 第31-35页 |
| 二、 我国网上银行洗钱现象存在的原因 | 第35-37页 |
| 三、 我国网上银行洗钱现状 | 第37-40页 |
| 第四章 网上银行反洗钱风险管理存在的问题及原因分析 | 第40-49页 |
| 第一节 网上银行反洗钱风险管理存在的问题 | 第40-44页 |
| 一、 对网上银行洗钱缺乏足够重视 | 第40-41页 |
| 二、 网上银行缺乏操作性较强的反洗钱内控制度 | 第41页 |
| 三、 交易信息无纸化增加了对可疑交易监测和核查的难度 | 第41-42页 |
| 四、 内部管理不协调形成网上银行反洗钱管理风险 | 第42页 |
| 五、 专业反洗钱人员缺乏 | 第42-43页 |
| 六、 高科技的洗钱手段使反洗钱监管工作困难大 | 第43页 |
| 七、 区域协调合作机制的局限性 | 第43页 |
| 八、 尚未与国际完全接轨 | 第43页 |
| 九、 未制定相应的行业性激励机制 | 第43-44页 |
| 第二节 网上银行反洗钱风险的成因 | 第44-49页 |
| 一、 网络特性的原因 | 第44-45页 |
| 二、 道德缺失的原因 | 第45页 |
| 三、 运作模式的原因 | 第45-46页 |
| 四、 客户虚拟化的原因 | 第46页 |
| 五、 制度不健全的原因 | 第46-47页 |
| 六、 法律滞后的原因 | 第47页 |
| 七、 网上银行匿名性与保密性的原因 | 第47-49页 |
| 第五章 网上银行反洗钱风险管理对策与建议 | 第49-58页 |
| 第一节 风险内部控制体系的完善 | 第49-51页 |
| 一、 建立反洗钱激励机制 | 第49-50页 |
| 二、 提高科技水平，不断完善反洗钱监测系统 | 第50页 |
| 三、 合理利用各种手段，进一步提高人工识别力度 | 第50-51页 |
| 第二节 建立国际化合作机制 | 第51-53页 |
| 第三节 提升监管技术 | 第53-54页 |
| 第四节 建立反洗钱信息共享机制 | 第54-55页 |
| 第五节 加强人才队伍建设 | 第55-56页 |
| 一、 加强反洗钱工作宣传和培训 | 第55页 |
| 二、 加大对专业人才的招募力度 | 第55页 |
| 三、 加紧培养专业的反洗钱人才 | 第55-56页 |
| 第六节 制定严密有效的法律制度 | 第56-58页 |
| 第六章 结论 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
