| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 文献综述 | 第11-14页 |
| 引言 | 第14-15页 |
| 第一章 金融业监管的理论概述 | 第15-25页 |
| 一、金融监管的理论基础 | 第16-18页 |
| (一) 金融体系的负外部性效应 | 第16-17页 |
| (二) 金融机构自由竞争的悖论 | 第17页 |
| (三) 金融体系的公共产品特性 | 第17页 |
| (四) 不确定性、信息不完备和信息不对称(Asymmetrical information) | 第17-18页 |
| 二、金融监管理论的演变 | 第18-21页 |
| (一) 20世纪30年代以前:金融监管理论的初创 | 第18页 |
| (二) 20世纪30～70年代:安全优先的严格监管理论 | 第18-19页 |
| (三) 20世纪70～80年代末:效率优先的金融自由化理论 | 第19-20页 |
| (四) 20世纪90年代以来:安全与效率并重的金融监管理论 | 第20-21页 |
| 三、金融监管模式及其分类 | 第21-23页 |
| (一) 金融监管模式的定义 | 第21页 |
| (二) 金融监管模式中混业(或称“统一”)与分业的划分 | 第21-23页 |
| 四、混业监管与分业监管的特征对比 | 第23-25页 |
| 第二章 国际金融业混业监管趋势研究 | 第25-45页 |
| 一、金融全球化对金融监管的影响 | 第25-30页 |
| (一) 金融全球化的含义 | 第25-26页 |
| (二) 金融全球化对金融监管的影响 | 第26-30页 |
| 二、金融监管模式的国际比较 | 第30-42页 |
| (一) 英国金融监管模式 | 第30-34页 |
| (二) 美国金融监管模式 | 第34-36页 |
| (三) 德国金融监管模式 | 第36-37页 |
| (四) 瑞典金融监管模式 | 第37-38页 |
| (五) 日本金融监管模式 | 第38-39页 |
| (六) 韩国金融监管模式 | 第39-41页 |
| (七) 印度金融监管模式 | 第41-42页 |
| 三、金融混业监管是国际趋势 | 第42-45页 |
| 第三章 我国金融监管的发展及现状分析 | 第45-55页 |
| 一、中国金融监管的发展过程 | 第45-48页 |
| (一) 1983—1992年，中央银行行使金融监管职能的起步阶段 | 第45-46页 |
| (二) 1993—1994年，混业经营下的整顿式监管 | 第46页 |
| (三) 1995—1998年，金融监管进入有法可依阶段 | 第46页 |
| (四) 1997年至今，金融监管体制改革深化阶段 | 第46-48页 |
| 二、中国金融监管现状及存在的问题 | 第48-51页 |
| (一) 我国现行金融监管模式的机构设置 | 第48-49页 |
| (二) 我国现行金融监管体制存在的问题 | 第49-51页 |
| 三、当下我国金融监管的法律现状 | 第51-55页 |
| (一) 我国现行的金融监管模式的法律框架 | 第51-52页 |
| (二) 我国在法律上已打破严格的分业模式 | 第52-55页 |
| 第四章 我国金融混业监管的可行性分析 | 第55-67页 |
| 一、我国金融业混业经营的必然性 | 第55-57页 |
| (一) 混业经营回归金融业本质属性 | 第55页 |
| (二) 混业经营是入世后我国金融体制改革的方向 | 第55-56页 |
| (三) 混业经营是金融创新的需要 | 第56-57页 |
| 二、我国金融业混业经营需要混业监管 | 第57-58页 |
| 三、我国金融业混业监管模式的选择 | 第58-67页 |
| (一) 功能型混业监管模式 | 第58-60页 |
| (二) 协调式混业监管模式 | 第60-61页 |
| (三) 牵头式混业监管模式 | 第61-62页 |
| (四) 我国金融混业监管模式构想 | 第62-65页 |
| (五) 我国金融混业监管的三步构想 | 第65-67页 |
| 第五章 我国金融业混业监管的法律对策 | 第67-82页 |
| 一、我国目前金融法律体系中存在的问题 | 第67-70页 |
| (一) 我国金融监管法律存在不少空白 | 第67页 |
| (二) 目前颁布的金融法律重实体，轻程序 | 第67-68页 |
| (三) 现有法律法规内容粗略，操作性差 | 第68页 |
| (四) 行业自律机制有待加强 | 第68-69页 |
| (五) 金融监管法律制度与WTO法律原则不相适应 | 第69页 |
| (六) 金融监管法律体系内部不协调 | 第69-70页 |
| (七) 金融监管法律滞后 | 第70页 |
| 二、我国金融混业监管模式的法律体系 | 第70-76页 |
| (一) 金融监管法的法理分析 | 第70-74页 |
| (二) 我国金融混业监管法律框架 | 第74-76页 |
| 三、我国金融混业监管法律制度的具体内容 | 第76-82页 |
| (一) 修正和补充金融监管法律 | 第76页 |
| (二) 加强信息披露制度 | 第76-77页 |
| (三) 促进自律监管的职能建设，鼓励社会监督 | 第77-79页 |
| (四) 加强司法监督 | 第79页 |
| (五) 按WTO法律框架的要求变革金融法律制度 | 第79-80页 |
| (六) 完善对金融控股公司监管的法律法规 | 第80-82页 |
| 结束语 | 第82-83页 |
| 参考文献 | 第83-88页 |
| 作者在读期间科研成果简介 | 第88-90页 |
| 致谢 | 第90页 |
