| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 1 绪论 | 第8-13页 |
| ·研究背景与研究意义 | 第8-9页 |
| ·商业银行操作风险的国内外演变进程 | 第9-11页 |
| ·国外商业银行的操作风险 | 第9-10页 |
| ·国内商业银行的操作风险 | 第10-11页 |
| ·研究内容与研究方法 | 第11-12页 |
| ·研究内容 | 第11页 |
| ·研究方法 | 第11-12页 |
| ·论文的主要研究工作 | 第12-13页 |
| 2 商业银行操作风险的理论基础 | 第13-26页 |
| ·操作风险的涵义 | 第13页 |
| ·广义的操作风险概念 | 第13页 |
| ·狭义的操作风险概念 | 第13页 |
| ·巴塞尔委员会关于操作风险的定义 | 第13页 |
| ·基于中国国情的操作风险定义 | 第13页 |
| ·操作风险的类别和特点 | 第13-14页 |
| ·操作风险的类别 | 第13-14页 |
| ·操作风险的特点 | 第14页 |
| ·目前操作风险的理论研究 | 第14-26页 |
| ·操作风险的计量方法 | 第14-19页 |
| ·操作风险管理的组织结构 | 第19-20页 |
| ·操作风险管理的方法和工具 | 第20-22页 |
| ·操作风险管理的一般流程 | 第22-26页 |
| 3 我国商业银行操作风险的问题与原因分析 | 第26-37页 |
| ·我国商业银行关于操作风险的认识误区 | 第26-28页 |
| ·操作风险就是操作性风险或操作中的风险 | 第26页 |
| ·操作风险等同于金融犯罪 | 第26-27页 |
| ·操作风险是无法计量的，因此不能为其分配资本 | 第27页 |
| ·操作风险管理只是内部审计部门的事情，与其他部门无关 | 第27-28页 |
| ·我国商业银行操作风险管理的主要问题及原因 | 第28-32页 |
| ·我国商业银行操作风险管理的主要问题 | 第28-30页 |
| ·我国商业银行操作风险形成的主要原因分析 | 第30-32页 |
| ·我国商业银行操作风险产生的主要影响因素 | 第32-37页 |
| ·人员风险因素 | 第32-33页 |
| ·流程风险因素 | 第33-34页 |
| ·系统及技术风险因素 | 第34-35页 |
| ·外部事件风险因素 | 第35-37页 |
| 4 商业银行操作风险典型案例分析 | 第37-41页 |
| ·X 银行操作风险案 | 第37-39页 |
| ·案例简介 | 第37-38页 |
| ·案例分析及风险分析 | 第38-39页 |
| ·中行高山案例 | 第39-41页 |
| ·案例简介 | 第39-40页 |
| ·案例分析及风险分析 | 第40-41页 |
| 5 影响我国商业银行操作风险的因素控制分析 | 第41-48页 |
| ·商业银行操作风险影响因素的控制指标 | 第41-46页 |
| ·人员因素的风险指标 | 第42-43页 |
| ·流程因素的风险指标 | 第43-44页 |
| ·系统因素的风险指标 | 第44-45页 |
| ·外部事件的风险指标 | 第45-46页 |
| ·商业银行操作风险的控制模式探讨 | 第46-48页 |
| 6 降低我国商业银行操作风险的对策与建议 | 第48-52页 |
| ·构建责权明晰的风险管理组织架构 | 第48-49页 |
| ·董事会及董事会风险管理专业委员会 | 第48页 |
| ·操作风险管理的牵头部门 | 第48页 |
| ·总行的其他部门 | 第48-49页 |
| ·国内外各级机构 | 第49页 |
| ·营造以“诚信审慎”为核心的操作风险控制文化 | 第49-50页 |
| ·建立和完善系统缜密、操作性强的制度规范机制 | 第50页 |
| ·切实强化风险责任的追究机制，加大对责任人员的查处力度 | 第50-51页 |
| ·以人为本，强化教育，提高商业银行员工综合素质 | 第51-52页 |
| 7 结论 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-55页 |