大学生互联网消费信贷问题研究
| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第15-17页 |
| 1.3 研究思路和研究方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 论文的研究思路 | 第17-18页 |
| 1.3.2 论文的研究方法 | 第18-19页 |
| 1.4 论文可能的创新与不足之处 | 第19-21页 |
| 1.4.1 论文可能的创新点 | 第19页 |
| 1.4.2 论文的不足之处 | 第19-21页 |
| 第2章 大学生互联网消费信贷的理论依据 | 第21-28页 |
| 2.1 个人消费信贷理论 | 第21-22页 |
| 2.2 供求关系理论 | 第22-23页 |
| 2.3 产业融合理论 | 第23-24页 |
| 2.4 信息不对称理论 | 第24-28页 |
| 第3章 大学生互联网消费信贷概述 | 第28-40页 |
| 3.1 本文涉及的核心概念及其界定 | 第28-29页 |
| 3.1.1 贷款的含义 | 第28页 |
| 3.1.2 大学生消费贷款的含义 | 第28-29页 |
| 3.1.3 大学生互联网消费信贷的含义 | 第29页 |
| 3.2 大学生互联网消费信贷的运行模式 | 第29-34页 |
| 3.2.1 电商模式 | 第29-31页 |
| 3.2.2 分期购物平台模式 | 第31页 |
| 3.2.3 银行模式 | 第31-32页 |
| 3.2.4 消费金融公司模式 | 第32-33页 |
| 3.2.5 P2P模式 | 第33-34页 |
| 3.3 大学生互联网消费信贷的发展概况 | 第34-40页 |
| 3.3.1 国家政策支持大学生互联网消费信贷 | 第34页 |
| 3.3.2 互联网消费信贷产业发展迅速 | 第34-36页 |
| 3.3.3 校园互联网消费信贷市场规模巨大 | 第36-40页 |
| 第4章 大学生互联网消费信贷问卷调查 | 第40-51页 |
| 4.1 调查目的与调查内容 | 第40页 |
| 4.2 调查方式与调查对象 | 第40-41页 |
| 4.3 调查数据分析 | 第41-47页 |
| 4.4 调查结论 | 第47-51页 |
| 第5章 大学生互联网消费信贷存在的问题分析 | 第51-63页 |
| 5.1 政府相关金融监管功能缺失 | 第51-54页 |
| 5.1.1 政策监管不到位 | 第51-52页 |
| 5.1.2 相关法律的缺位 | 第52-54页 |
| 5.2 大学生互联网消费信贷市场秩序混乱 | 第54-58页 |
| 5.2.1 借款成本不透明 | 第54-57页 |
| 5.2.2 存在“猎杀放贷”现象 | 第57-58页 |
| 5.2.3 “以贷还贷”情形严重 | 第58页 |
| 5.3 互联网消费信贷对大学生造成的负面影响 | 第58-63页 |
| 5.3.1 过度消费导致资产负债加重 | 第58-60页 |
| 5.3.2 过度负债导致信用受损 | 第60-63页 |
| 第6章 对大学生互联网消费信贷可持续发展的建议 | 第63-71页 |
| 6.1 对大学生群体的正确引导 | 第63-66页 |
| 6.1.1 引导大学生树立正确的消费观念 | 第63-64页 |
| 6.1.2 加强大学生金融基础知识普及教育 | 第64-65页 |
| 6.1.3 强化大学生信贷消费风险意识 | 第65-66页 |
| 6.2 规范大学生互联网消费信贷经营 | 第66-68页 |
| 6.2.1 提高互联网消费信贷平台透明度 | 第66页 |
| 6.2.2 建立低收入大学生群体还款保障机制 | 第66-67页 |
| 6.2.3 强化互联网信贷企业社会责任意识 | 第67-68页 |
| 6.3 有效发挥政府作用 | 第68-71页 |
| 6.3.1 明确政府部门的监督职能 | 第68-69页 |
| 6.3.2 完善市场运营体系 | 第69页 |
| 6.3.3 建立有效的立法执法协调机制 | 第69-71页 |
| 参考文献 | 第71-76页 |
| 大学生互联网消费信贷情况调查 | 第76-82页 |
| 攻读硕士研究生期间发表的论文 | 第82-84页 |
| 致谢 | 第84页 |
