利率市场化背景下存贷利差收窄对我国商业银行经营风险的影响研究
| 摘要 | 第2-4页 |
| abstract | 第4-6页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-15页 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究的内容与方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究的内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究的方法 | 第16页 |
| 1.4 研究的创新与不足 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究的创新之处 | 第16-17页 |
| 1.4.2 研究的不足之处 | 第17-18页 |
| 2 理论基础与我国利率市场化现状分析 | 第18-28页 |
| 2.1 理论基础 | 第18-22页 |
| 2.1.1 利率市场化理论基础 | 第18-19页 |
| 2.1.2 存贷利差理论基础 | 第19-20页 |
| 2.1.3 商业银行经营风险理论基础 | 第20-22页 |
| 2.2 我国利率市场化现状 | 第22-28页 |
| 2.2.1 我国利率市场化改革进程与现状 | 第22-24页 |
| 2.2.2 我国利率市场化程度的衡量 | 第24-28页 |
| 3 存贷利差对商业银行经营风险的影响机理分析 | 第28-32页 |
| 3.1 利率市场化进程对商业银行存贷利差的影响 | 第28-29页 |
| 3.1.1 利率市场化进程对存贷款利率的影响 | 第28页 |
| 3.1.2 利率市场化进程对存贷利差的影响 | 第28-29页 |
| 3.2 存贷利差收窄对商业银行经营风险的影响 | 第29-32页 |
| 3.2.1 利率渠道 | 第29-30页 |
| 3.2.2 信贷规模渠道 | 第30页 |
| 3.2.3 资产价格渠道 | 第30-32页 |
| 4 存贷利差对商业银行经营风险影响的实证分析 | 第32-46页 |
| 4.1 变量选取、数据来源与模型建立 | 第32-38页 |
| 4.1.1 变量选取 | 第32-35页 |
| 4.1.2 数据来源 | 第35-36页 |
| 4.1.3 模型建立与处理 | 第36-38页 |
| 4.2 回归模型的分析 | 第38-44页 |
| 4.2.1 描述性统计分析 | 第38-40页 |
| 4.2.2 多元回归结果 | 第40-42页 |
| 4.2.3 回归结果分析 | 第42-44页 |
| 4.3 模型稳健性检验 | 第44-46页 |
| 4.3.1 稳健性检验 | 第44-46页 |
| 5 研究结论与对策建议 | 第46-52页 |
| 5.1 研究结论 | 第46-47页 |
| 5.2 商业银行应对经营风险的对策建议 | 第47-52页 |
| 5.2.1 提高商业银行的内部风险管理能力 | 第47-50页 |
| 5.2.2 改善商业银行外部经济环境 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 后记 | 第55-57页 |
