| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 第一节 研究背景与意义 | 第10页 |
| 第二节 国内外相关研究 | 第10-15页 |
| 一、国外研究现状 | 第10-12页 |
| 二、国内研究现状 | 第12-14页 |
| 三、简要述评 | 第14-15页 |
| 第三节 研究思路及方法 | 第15-17页 |
| 一、研究思路 | 第15页 |
| 二、研究内容 | 第15-16页 |
| 三、研究方法 | 第16-17页 |
| 第四节 本文的创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 本文的理论基础 | 第18-25页 |
| 第一节 个人理财业务及主要内容 | 第18-20页 |
| 一、基本概念 | 第18页 |
| 二、主要业务内容 | 第18-19页 |
| 三、业务运作模式 | 第19-20页 |
| 第二节 个人理财业务风险及类型 | 第20-22页 |
| 一、个人理财业务风险 | 第20页 |
| 二、业务风险类型 | 第20-22页 |
| 第三节 风险控制体系及实施程序 | 第22-25页 |
| 一、风险控制体系 | 第22页 |
| 二、风险控制程序 | 第22-23页 |
| 三、风险控制方法 | 第23-25页 |
| 第三章 徽商银行个人理财业务风险控制的现状分析 | 第25-38页 |
| 第一节 徽商银行简介 | 第25页 |
| 第二节 徽商银行个人理财业务发展状况 | 第25-30页 |
| 一、个人理财业务发展阶段 | 第25-26页 |
| 二、个人理财业务发展现状 | 第26-30页 |
| 第三节 徽商银行个人理财业务风险状况 | 第30-33页 |
| 一、市场风险 | 第30-31页 |
| 二、操作风险 | 第31页 |
| 三、法律风险 | 第31-32页 |
| 四、信用风险 | 第32页 |
| 五、其他风险 | 第32-33页 |
| 第四节 风险控制现状分析 | 第33-38页 |
| 一、控制目标及思路 | 第33页 |
| 二、控制模式及特点 | 第33-35页 |
| 三、控制效果 | 第35-38页 |
| 第四章 徽商银行个人理财业务风险控制问题及成因分析 | 第38-49页 |
| 第一节 调研目标及方案实施 | 第38-42页 |
| 一、调查目标的确立 | 第38页 |
| 二、问卷设计及样本选取 | 第38-40页 |
| 三、调研方案的实施 | 第40-42页 |
| 第二节 存在的主要问题 | 第42-46页 |
| 一、市场风险控制问题 | 第42-43页 |
| 二、操作风险控制问题 | 第43-44页 |
| 三、法律风险控制问题 | 第44-45页 |
| 四、信用风险控制问题 | 第45-46页 |
| 五、策略风险控制问题 | 第46页 |
| 第三节 成因分析 | 第46-49页 |
| 一、风险预警不到位 | 第47页 |
| 二、风险识别有待加强 | 第47页 |
| 三、风险评价方式单一 | 第47-48页 |
| 四、风险应对乏力 | 第48页 |
| 五、监督体系缺失 | 第48-49页 |
| 第五章 徽商银行个人理财业务风险控制的优化思路及措施 | 第49-57页 |
| 第一节 优化思路及原则 | 第49-52页 |
| 一、优化目标及思路 | 第49页 |
| 二、指导原则 | 第49-50页 |
| 三、实施程序及步骤 | 第50-51页 |
| 四、实施保障 | 第51-52页 |
| 第二节 具体措施 | 第52-57页 |
| 一、构建完整的个人理财业务市场风险控制流程 | 第53页 |
| 二、重点加强人员和系统为核心的操作风险控制 | 第53-54页 |
| 三、规范法律程序和文书避免法律纠纷 | 第54页 |
| 四、加强信用风险的精细化控制和风险评级 | 第54-55页 |
| 五、在做好目标客户定位基础上合理安排资金投向 | 第55-57页 |
| 第六章 结论及研究展望 | 第57-59页 |
| 第一节 研究结论 | 第57页 |
| 第二节 研究不足及展望 | 第57-59页 |
| 一、研究不足 | 第57-58页 |
| 二、研究展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 附录 | 第62-64页 |
| 致谢 | 第64页 |