| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 导论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.1 存款准备金率政策研究 | 第11-13页 |
| 1.2.2 商业银行流动性测度研究 | 第13-14页 |
| 1.2.3 存款准备金率政策对商业银行流动性作用研究 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容与创新点 | 第15-18页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.3.3 可能存在的创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 理论基础 | 第18-29页 |
| 2.1 存款准备金率政策相关理论 | 第18-23页 |
| 2.1.1 存款准备金率政策的基本内涵 | 第18-19页 |
| 2.1.2 法定存款准备金率政策的作用分析 | 第19-20页 |
| 2.1.3 法定存款准备金率政策对流动性影响的特点 | 第20-21页 |
| 2.1.4 法定存款准备金率政策效应的时滞因素分析 | 第21-23页 |
| 2.2 商业银行流动性的理论分析 | 第23-26页 |
| 2.2.1 商业银行流动性的涵义 | 第23页 |
| 2.2.2 商业银行流动性的衡量指标 | 第23-26页 |
| 2.3 存款准备金率政策对商业银行流动性影响的理论分析 | 第26-29页 |
| 2.3.1 存款准备金率制度的传导机制 | 第26-27页 |
| 2.3.2 商业银行存款货币创造乘数 | 第27页 |
| 2.3.3 存款准备金率制度对银行的流动性作用过程 | 第27-29页 |
| 第3章 存款准备金率政策对商业银行流动性影响的实证分析 | 第29-49页 |
| 3.1 我国法定存款准备金率制度的现状分析 | 第29-32页 |
| 3.1.1 法定存款准备金率的调控概况 | 第29-31页 |
| 3.1.2 阶段性特征 | 第31-32页 |
| 3.2 我国商业银行流动性现状分析 | 第32-36页 |
| 3.2.1 流动性整体状况 | 第32-33页 |
| 3.2.2 存贷规模 | 第33-34页 |
| 3.2.3 资本充足率及资产质量 | 第34-35页 |
| 3.2.4 超额存款准备金利率 | 第35-36页 |
| 3.3 模型构建及数据选择 | 第36-40页 |
| 3.3.1 时间发展角度 | 第36-37页 |
| 3.3.2 商业银行规模特征角度 | 第37-39页 |
| 3.3.3 空间分布角度 | 第39页 |
| 3.3.4 模型构建 | 第39-40页 |
| 3.4 模型结果及分析 | 第40-47页 |
| 3.4.1 数据描述性分析 | 第40-43页 |
| 3.4.2 模型测算结果及分析 | 第43-47页 |
| 3.5 本章小结 | 第47-49页 |
| 第4章 结论及政策建议 | 第49-55页 |
| 4.1 主要结论 | 第49-51页 |
| 4.2 商业银行角度 | 第51-53页 |
| 4.2.1 加强日常流动性管理 | 第51页 |
| 4.2.2 构建完善的压力测试系统 | 第51-52页 |
| 4.2.3 改革商业银行经营策略 | 第52-53页 |
| 4.3 金融监管角度 | 第53-55页 |
| 4.3.1 宏观上结合外部环境调整政策实施 | 第53页 |
| 4.3.2 微观上实施不同银行的差异化制度改革 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 附录 1：1985—2015 法定存款准备金率（变动日期） | 第58-60页 |
| 附录 2：2008—2015 商业银行流动性比例 | 第60-61页 |
| 附录 3：2008—2015 不同商业银行存款数据 | 第61-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
| 附件 | 第68页 |
