| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第8页 |
| 1.2 文献综述 | 第8-10页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第10-13页 |
| 1.3.1 研究思路与研究内容 | 第10-11页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第11-13页 |
| 2 相关概念及理论概述 | 第13-21页 |
| 2.1 个人贷款业务概述 | 第13-15页 |
| 2.1.1 个人贷款业务的概念及分类 | 第13-14页 |
| 2.1.2 个人贷款业务的特点 | 第14-15页 |
| 2.2 个人贷款业务存在的主要风险及其管控理论 | 第15-21页 |
| 2.2.1 个人贷款业务存在的主要风险 | 第15-17页 |
| 2.2.2 个人贷款业务风险管控的主要相关理论 | 第17-19页 |
| 2.2.3 个人贷款业务风险管控的一般流程 | 第19页 |
| 2.2.4 个人贷款业务的风险成因 | 第19-21页 |
| 3 P银行Z市分行个人贷款业务风险管控的现状及问题 | 第21-32页 |
| 3.1 P银行Z市分行个人贷款业务现状 | 第21-24页 |
| 3.1.1 个人贷款业务整体状况 | 第21-22页 |
| 3.1.2 个人贷款分类状况 | 第22页 |
| 3.1.3 个人贷款资产质量状况 | 第22-23页 |
| 3.1.4 P银行Z市分行个人贷款发展现状 | 第23-24页 |
| 3.2 P银行Z市分行个人贷款业务风险管控现状 | 第24-26页 |
| 3.2.1 P银行Z市分行的风险管控框架 | 第24-25页 |
| 3.2.2 P银行Z市分行现有的风险管控措施 | 第25-26页 |
| 3.3 P银行Z市分行个人贷款业务风险控制存在的风险点 | 第26-32页 |
| 3.3.1 业务操作流程不规范 | 第26-28页 |
| 3.3.2 部门权责划分不明晰 | 第28-29页 |
| 3.3.3 制度存在短板且落实不及时 | 第29页 |
| 3.3.4 存在重营销轻管控思想 | 第29-30页 |
| 3.3.5 风控环节衔接不流畅 | 第30-32页 |
| 4 国外商业银行个人贷款业务风险管控经验与启示 | 第32-39页 |
| 4.1 美、加银行内部风险管控措施 | 第32-35页 |
| 4.1.1 各措并举，无死角资格审查 | 第32-33页 |
| 4.1.2 重规重罚，提高违约成本 | 第33页 |
| 4.1.3 科学建模，合理规避风险 | 第33-34页 |
| 4.1.4 有效评估，提高社会信用意识 | 第34-35页 |
| 4.2 美、加商业银行外部风险管控措施 | 第35-36页 |
| 4.2.1 建立多层次风控体系 | 第35-36页 |
| 4.2.2 创新管控业务形态 | 第36页 |
| 4.3 国外商业银行风险管控带来的启示 | 第36-39页 |
| 4.3.1 重视贷款质量 | 第36-37页 |
| 4.3.2 提升管控科学性 | 第37-38页 |
| 4.3.3 引入第三方参与管控 | 第38-39页 |
| 5 完善P银行Z市分行个人贷款风险管控的措施建议 | 第39-45页 |
| 5.1 优化业务操作流程 | 第39-40页 |
| 5.2 建立专责个贷业务管控部门 | 第40-41页 |
| 5.3 强化制度匹配建立与执行 | 第41-42页 |
| 5.4 加强基层人员教育培训 | 第42-43页 |
| 5.5 紧密联结“三查环节” | 第43-45页 |
| 6 结论与展望 | 第45-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51页 |