我国私人银行业务法律风险控制制度研究
摘要 | 第1-4页 |
Abstract | 第4-8页 |
引言 | 第8-10页 |
第一章 私人银行业务的概况 | 第10-15页 |
一、私人银行业务的界定及其特点 | 第10-11页 |
(一)私人银行业务的界定 | 第10-11页 |
二、私人银行业务的特征 | 第11-15页 |
(一)对客户信息的保密性要求严格 | 第12页 |
(二)个性化服务程度更高 | 第12页 |
(三)服务的对象具有特殊要求 | 第12-13页 |
(四)从业人员的综合素质要求更高 | 第13页 |
(五)还体现在增值服务上 | 第13页 |
(六)私人银行业务具有高收益的特点 | 第13-15页 |
第二章 我国私人银行业务存在的主要法律风险 | 第15-25页 |
一、我国私人银行业务的发展状况 | 第15-17页 |
二、我国私人银行业务法律风险的界定 | 第17页 |
三、我国私人银行业务存在的主要法律风险 | 第17-22页 |
(一)监管法律体系的不健全导致的风险 | 第17-18页 |
(二)分业经营模式下的风险 | 第18-19页 |
(三)预防洗钱犯罪的法律风险 | 第19-20页 |
(四)缺乏有效的客户信息保密制度而面临的法律风险 | 第20页 |
(五)个人信用制度不健全而导致的法律风险 | 第20-21页 |
(六)风险提示不足的法律风险 | 第21-22页 |
四、私人银行业务法律风险产生的原因分析 | 第22-25页 |
(一)金融创新的出现(分业经营模式的困惑) | 第22页 |
(二)外部法律制度落后于金融创新 | 第22-23页 |
(三)合规风险管理 | 第23页 |
(四)违约风险管理 | 第23页 |
(五)商业银行内部法律风险防控机制不合理 | 第23-25页 |
第三章 境外私人银行业务相关法律制度及借鉴 | 第25-39页 |
一、境外私人银行业务的发展状况 | 第25-27页 |
二、境外私人银行业务法律制度介绍 | 第27-34页 |
(一)美国私人银行业务法律制度 | 第27-29页 |
(二)瑞士私人银行业务相关法律制度 | 第29-31页 |
(三)新加坡私人银行业务相关法律制度 | 第31-33页 |
(四)香港私人银行业务相关法律制度 | 第33-34页 |
三、境外私人银行业务的法律制度对我国的借鉴意义 | 第34-39页 |
(一)法系的不同使得金融体系有差异 | 第35-36页 |
(二)私人银行业务的特性使得法律制度趋同 | 第36-39页 |
第四章 完善我国私人银行业务法律风险控制制度 | 第39-49页 |
一、完善我国私人银行业务法律风险外部防控制度 | 第39-45页 |
(一)健全私人银行业务监管的法律体系 | 第39-40页 |
(二)经营模式逐步转变为混业经营、混业监管 | 第40-42页 |
(三)完善反洗钱制度 | 第42-43页 |
(四)完善私人银行业务的客户信息保密制度 | 第43-44页 |
(五)完善个人信用制度 | 第44-45页 |
二、完善我国私人银行业务法律风险内部防范机制 | 第45-49页 |
(一)合规经营制度 | 第45-46页 |
(二)完善商业银行管理内部架构与职责分工 | 第46页 |
(三)信息披露制度 | 第46-47页 |
(四)提高客户经理职业道德 | 第47页 |
(五)建立技术支持系统 | 第47-49页 |
结论 | 第49-50页 |
参考文献 | 第50-53页 |
致谢 | 第53-54页 |
个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 | 第54页 |