| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.3 国内外研究现状评述 | 第14页 |
| 1.3 研究思路、内容及方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 文章创新 | 第16-17页 |
| 第2章 我国杠杆率监管和商业银行资产配置现状 | 第17-31页 |
| 2.1 我国杠杆率监管的规定与实施现状 | 第17-26页 |
| 2.1.1 杠杆率的概述 | 第17-19页 |
| 2.1.2 我国商业银行杠杆率监管的规定 | 第19-20页 |
| 2.1.3 我国商业银行杠杆率监管的现状 | 第20-26页 |
| 2.2 我国商业银行资产配置现状与问题 | 第26-31页 |
| 2.2.1 我国商业银行资产配置现状 | 第26-29页 |
| 2.2.2 我国商业银行资产配置结构存在的问题 | 第29-31页 |
| 第3章 我国杠杆率监管对商业银行资产配置的影响理论分析 | 第31-37页 |
| 3.1 杠杆率监管对我国商业银行资产配置的影响因素 | 第31-33页 |
| 3.1.1 基于宏观经济的影响因素 | 第31-32页 |
| 3.1.2 基于外部管制的影响因素 | 第32-33页 |
| 3.1.3 基于银行特质的影响因素 | 第33页 |
| 3.2 杠杆率监管对银行资产抗风险能力分析 | 第33-35页 |
| 3.2.1 理论模型的建立 | 第33-35页 |
| 3.2.2 分析小结 | 第35页 |
| 3.3 杆杆率引入对银行资本配置的影响 | 第35-37页 |
| 3.3.1 在单一的资本充足率下银行资产结构 | 第35-36页 |
| 3.3.2 在双重监管约束下的银行资本结构分析 | 第36-37页 |
| 第4章 我国杠杆率监管对商业银行资产配置的实证研究 | 第37-44页 |
| 4.1 我国杠杆率监管对商业银行资产配置实证模型建立 | 第37-42页 |
| 4.1.1 我国杠杆率监管对商业银行资产配置影响指标选取 | 第37-38页 |
| 4.1.2 模型设定与实证法概述 | 第38页 |
| 4.1.3 基于面板数据模型构建及估计 | 第38-42页 |
| 4.2 实证结果分析 | 第42-44页 |
| 第5章 杠杆率监管下商业银行优化资产配置的政策建议 | 第44-49页 |
| 5.1 杠杆率监管下商业银行优化资产配置的措施 | 第44-46页 |
| 5.1.1 注意资本充足率指标和杠杆率标准的有效配合 | 第44页 |
| 5.1.2 开展商业银行多元化投资 | 第44-45页 |
| 5.1.3 加快商业银行金融业务创新 | 第45-46页 |
| 5.2 优化杠杆率监管的政策建议 | 第46-47页 |
| 5.2.1 尽快制定将表外业务纳入表内的会计处理方法 | 第46页 |
| 5.2.2 加强商业银行的信息披露。 | 第46-47页 |
| 5.2.3 实施差别化杠杆率监管 | 第47页 |
| 5.3 进一步研究方向 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 攻读学位期间的研究成果 | 第53页 |
