| 中文摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第一章 前言 | 第11-12页 |
| 第二章 洗钱的含义、特征及手段 | 第12-22页 |
| 第一节 洗钱的定义 | 第12-13页 |
| 第二节 洗钱犯罪的历史与现状 | 第13页 |
| 第三节 洗钱的过程 | 第13-15页 |
| 一、处置阶段 | 第14页 |
| 二、离析阶段 | 第14页 |
| 三、融合阶段 | 第14-15页 |
| 第四节 洗钱的手段 | 第15-17页 |
| 一、利用银行洗钱 | 第15页 |
| 二、开办企业 | 第15-16页 |
| 三、转移境外 | 第16页 |
| 四、保密天堂 | 第16-17页 |
| 五、空壳公司 | 第17页 |
| 六、现金密集行业 | 第17页 |
| 七、走私 | 第17页 |
| 第五节 洗钱的一般特征 | 第17-19页 |
| 一、独立的刑事犯罪 | 第17-18页 |
| 二、洗钱方式和手段的多样性 | 第18页 |
| 三、洗钱的专业化 | 第18页 |
| 四、洗钱的过程具有复杂性 | 第18页 |
| 五、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产 | 第18-19页 |
| 六、洗钱的目的在于掩饰、隐瞒犯罪收益的真实来源和性质 | 第19页 |
| 第六节 我国洗钱犯罪现状及趋势 | 第19页 |
| 第七节 洗钱犯罪在我国的主要形式 | 第19-20页 |
| 第八节 与国外相比,洗钱在我国主要特点的表现 | 第20-22页 |
| 一、公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重 | 第20页 |
| 二、存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道 | 第20-21页 |
| 三、通过银行的支付结算体系洗钱是洗钱在我国的发展趋势 | 第21-22页 |
| 第三章 洗钱犯罪的危害性分析 | 第22-24页 |
| 第一节 动摇社会信用,为金融危机埋下祸根,威胁国家安全 | 第22-23页 |
| 第二节 造成资本外逃,使腐败资金转移境外,导致社会财富流失 | 第23页 |
| 第三节 包容、袒护和怂恿刑事犯罪,破坏社会稳定 | 第23-24页 |
| 第四章 我国银行业反洗钱概况 | 第24-29页 |
| 第一节 人民银行反洗钱工作概况 | 第25-27页 |
| 一、制定规章制度情况 | 第25-26页 |
| 二、组织召开会议情况 | 第26页 |
| 三、机构设置及对金融机构的检查情况 | 第26-27页 |
| 第二节 商业银行的反洗钱工作概况 | 第27-29页 |
| 第五章 银行机构反洗钱工作的难点 | 第29-43页 |
| 第一节 对反洗钱工作重要性认识不足,思想认识难到位 | 第29-30页 |
| 第二节 宣传培训不到位,专业人才匮乏,员工素质欠佳 | 第30-32页 |
| 第三节 金融环境不规范,金融秩序尚待完善 | 第32-33页 |
| 第四节 各行业规则滞后,影响反洗钱工作的开展 | 第33-34页 |
| 第五节 内控制度不健全,实际操作难规范 | 第34-35页 |
| 第六节 现金缴存是反洗钱工作的空白地带 | 第35-37页 |
| 第七节 社会协调机制不健全,信息资源难共享 | 第37-38页 |
| 第八节 反洗钱业务工作量大,技术手段难发挥 | 第38-39页 |
| 第九节 反洗钱业务缺乏有效的工作动力 | 第39-40页 |
| 第十节 对网上银行反洗钱缺乏足够的重视 | 第40-41页 |
| 第十一节 在国际反洗钱合作上存在一定难度 | 第41-43页 |
| 第六章 对商业银行反洗钱工作的几点建议 | 第43-57页 |
| 第一节 提高对反洗钱工作重要性的认识,切实加强反洗钱知识的宣传 | 第43-44页 |
| 第二节 加强业务培训,培养专业人才 | 第44-45页 |
| 第三节 健全和完善内控机制,规范反洗钱工作程序 | 第45-46页 |
| 第四节 进一步健全完善法律制度,为反洗钱工作提供保障 | 第46-47页 |
| 第五节 加强现金管理,大力推广非现金结算工具,减少现金交易量 | 第47页 |
| 第六节 建立健全反洗钱工作协调机制,加强反洗钱信息的交流 | 第47-49页 |
| 第七节 应用现代科技手段,提高可疑交易识别能力 | 第49-50页 |
| 第八节 建立和完善反洗钱激励约束机制,调动各部门参与反洗钱工作的积极性 | 第50-53页 |
| 第九节 严格执行反洗钱有关法规制度,依法做好反洗钱工作 | 第53-54页 |
| 第十节 加强账户管理,避免企业和个人的账户成为洗钱渠道 | 第54-55页 |
| 第十一节 加强网上银行业务管理 | 第55-57页 |
| 一、完善网上银行业务规程,审慎办理网上银行业务 | 第55页 |
| 二、坚持客户身份识别制度,加强网上银行支付交易监测 | 第55页 |
| 三、加强对网上银行反洗钱研究,抓紧制定网上银行反洗钱规章 | 第55-56页 |
| 四、研究开发反洗钱资金监测软件,增强发现网上可疑交易线索的科技含量 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 后记 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
