| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 总论 | 第8-11页 |
| 1.1 选题的背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8-10页 |
| 1.2 研究方法 | 第10页 |
| 1.3 论文框架结构 | 第10-11页 |
| 第二章 包商银行微小企业信贷业务内部控制现状 | 第11-25页 |
| 2.1 包商银行情况简介 | 第11-12页 |
| 2.2 包商银行微小企业业务现状 | 第12-15页 |
| 2.3 微小企业信贷业务内部控制现状 | 第15-25页 |
| 2.3.1 微小企业信贷业务内部控制实施流程 | 第15-22页 |
| 2.3.2 微小企业信贷业务内部控制总结 | 第22-25页 |
| 第三章 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 | 第25-37页 |
| 3.1 内部控制评价理论与制度基础 | 第25-27页 |
| 3.1.1 COSO报告 | 第25-26页 |
| 3.1.2 企业内部控制基本规范 | 第26页 |
| 3.1.3 巴塞尔协议 | 第26-27页 |
| 3.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价 | 第27-31页 |
| 3.2.1 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的内容 | 第27-29页 |
| 3.2.2 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价的程序 | 第29页 |
| 3.2.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制缺陷的认定 | 第29-30页 |
| 3.2.4 包商银行微小企业信贷业务内部控制评价报告 | 第30-31页 |
| 3.3 包商银行微小企业信贷业务内部控制存在的缺陷 | 第31-37页 |
| 3.3.1 设计方面存在的缺陷 | 第31-34页 |
| 3.3.2 执行方面存在的问题 | 第34-37页 |
| 第四章 包商银行微小企业信贷业务内部控制改进措施 | 第37-44页 |
| 4.1 设计方面的改进 | 第37-40页 |
| 4.1.1 规划先行,创新为本 | 第37页 |
| 4.1.2 组织架构调整,实行信贷工厂作业 | 第37-39页 |
| 4.1.3 对员工实行综合评价、多维度考核 | 第39页 |
| 4.1.4 加强对管理的及内部监管部门的审查 | 第39-40页 |
| 4.2 执行方面的改进 | 第40-44页 |
| 4.2.1 提升识别客户群体技能 | 第40-41页 |
| 4.2.2 加强业务相似部门沟通协调 | 第41页 |
| 4.2.3 提高信息化建设的安全性和稳定,加强IT信息系统建设 | 第41-42页 |
| 4.2.4 加强培训建设,进一步提高信贷人员把控风险的能力 | 第42页 |
| 4.2.5 加强内控检查 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
